Todos los usuarios de la UE deben revisar atentamente la siguiente información, ya que el proceso para enviar y recibir criptoactivos ha cambiado.

Travel Rule es una normativa concebida para aportar mayor transparencia a las transferencias de criptoactivos y dificultar a los delincuentes el uso de criptoactivos en actividades ilícitas. La Travel Rule atañe a la obtención y transmisión de los nombres y datos de cuenta necesarios de las partes implicadas en las transferencias de criptoactivos entre empresas centralizadas de criptoactivos.

Siguiendo la recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) del 1 de junio de 2019, la UE ha implantado la Travel Rule bajo la denominación de Reglamento relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos, vigente a partir del 31 de diciembre de 2024.

Sí, todos los proveedores de servicios de criptoactivos, incluido Crypto.com, deben cumplir estos requisitos. La Travel Rule se introdujo en todos los países de la UE en virtud del Reglamento (UE) 2023/1113, relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos.

Se te pedirá que proporciones información complementaria cuando envíes criptoactivos desde Crypto.com a una cartera externa (es decir, una cartera sin custodia o un exchange de criptomonedas), incluyendo:

De acuerdo con los requisitos de la Travel Rule, una vez realizada la retirada, facilitaremos tu nombre y el nombre del beneficiario al proveedor de servicios de criptoactivos del beneficiario.

Si el importe de la retirada es superior a 1000 EUR y el beneficiario es una cartera sin custodia, es posible que necesites proporcionar información adicional.

Posiblemente no tengas que volver a proporcionar la información en transferencias posteriores si la información inicial sigue siendo vigente y válida, según determine Crypto.com. Una vez verificada la información facilitada, se aceptarán las transferencias salientes a esa dirección de cartera.

Cuando recibas una transferencia de criptoactivos desde una cartera externa (es decir, una cartera sin custodia o un exchange de criptomonedas), Crypto.com te pedirá que indiques los datos del originante, incluyendo:

Sigue los pasos que se indican a continuación para enviar los datos del depósito:

1. Entra en la pestaña Cuentas y pulsa el botón "Enviar ahora" en la ventana emergente asociada al depósito de criptomonedas en la parte inferior de la pantalla.

2. Se abre una lista con los depósitos que requieren información adicional. Pulsa Enviar junto al depósito.

3. Introduce el nombre del remitente, selecciona el país y el tipo de cartera del remitente y pulsa Enviar.

4. El depósito se abonará en tu criptocartera en el momento del envío.

Si la transferencia se realiza desde un exchange centralizado y este ha proporcionado la información requerida a Crypto.com de acuerdo con los requisitos de la Travel Rule, es posible que no tengas que proporcionar estos datos.

Si tienes alguna pregunta, ponte en contacto con nuestro equipo de atención al cliente a través del chat de la aplicación.

Para obtener más información, consulta los siguientes documentos facilitados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la Autoridad Bancaria Europea ABE (Directrices de ABE).