Johdanto
Tämän eturistiriitoja koskevan ilmoituksen (jäljempänä ”ilmoitus”) julkaisee Foris DAX MT Limited (jäljempänä ”yhtiö”) kryptovara-asetuksen (EU) 2023/1114 (”MiCA”) 72 artiklan ja ja komission delegoidussa asetuksessa (EU) 2025/1142 vahvistettujen sääntelyteknisten standardien (RTS) mukaisesti. Tämän ilmoituksen tarkoituksena on tiedottaa asiakkaille sellaisten eturistiriitojen luonteesta ja lähteistä, joita voi syntyä yhtiön liiketoiminnassa krypto-omaisuuspalvelujen, riskeistä, joita tällaiset ristiriidat voivat aiheuttaa, sekä toimista, joihin yhtiö ryhtyy tällaisten ristiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi, hallitsemiseksi ja tarvittaessa julkistamiseksi.
Yhtiö on sitoutunut toimimaan rehellisesti, oikeudenmukaisesti ja ammattimaisesti asiakkaidensa etujen mukaisesti. Jos eturistiriitoja ei voida täysin välttää, yhtiö on sitoutunut hallitsemaan ja lieventämään niitä estääkseen asiakkaiden etuihin kohdistuvat olennaiset vahingot.
Jos tämän selosteen käännetyn ja englanninkielisen version välillä on eroavaisuuksia tai ristiriitoja, englanninkielinen versio on ensisijainen.
Mikä on eturistiriita?
Eturistiriita tarkoittaa tilannetta, jossa yhtiön, sen työntekijöiden, johdon, osakkeenomistajien, konserniyhtiöiden tai sidoksissa olevien henkilöiden edut voivat poiketa tai näyttää poikkeavan yhtiön asiakkaiden eduista, mikä voi vaarantaa yhtiön päätösten tai palvelujen puolueettomuuden tai eheyden. Eturistiriidat voivat olla todellisia, potentiaalisia tai näennäisiä, ja niitä voi syntyä myös seuraavien välillä:
● Yhtiön eri asiakkaat;
● Yhtiö ja sen konserniyhtiöt, osakkeenomistajat tai johto;
● Työntekijöiden henkilökohtaiset intressit ja heidän ammatilliset velvollisuutensa;
● Yhtiö ja kolmannen osapuolen palveluntarjoajat, toimittajat tai kilpailijat.
Ristiriitojen tunnistaminen ja ehkäiseminen
Yhtiöllä on käytössään joukko käytäntöjä, menettelytapoja ja valvontatoimia mahdollisten ja todellisten eturistiriitojen tunnistamiseksi, estämiseksi, arvioimiseksi ja valvomiseksi osana päivittäistä liiketoimintaansa. Eturistiriitoja tunnistetaan liiketoimintaa, tuotteita ja palveluja koskevilla jatkuvilla riskinarvioinneilla, organisaatiorakenteen ja liikesuhteiden säännöllisillä tarkasteluilla, henkilöstön pakollisilla ilmoituksilla ja koulutuksella sekä eturistiriitojen rekisterin ylläpitämisellä.
Yritys pyrkii estämään eturistiriitojen syntymisen tai asiakkaiden etujen vahingoittumisen toteuttamalla vankkaa sisäistä valvontaa ja tietosuojatoimia, järjestämällä liiketoiminnan siten, että ristiriitaiset toiminnot ovat erillään toisistaan, sekä laatimalla palkitsemispolitiikan, joka ei kannusta asiakkaiden etua vahingoittavaan käyttäytymiseen.
Eturistiriitojen hallinta
Yhtiön lähestymistapa eturistiriitojen hallintaan perustuu eturistiriitojen välttämisen, hallinnan ja avoimuuden periaatteisiin. Yhtiö pyrkii mahdollisuuksien mukaan välttämään eturistiriidat kokonaan. Jos välttäminen ei ole mahdollista, yhtiö toteuttaa vankkoja valvontatoimia riskien hallitsemiseksi ja lieventämiseksi. Näihin kuuluvat:
● Kattavan, säännöllisesti tarkistetun ja päivitetyn eturistiriitoja koskevan käytännön ylläpitäminen;
● Jatkuva koulutus ja tietoisuuden lisäämiseen tähtäävät ohjelmat koko henkilöstölle;
● Vaatimustenmukaisuus- ja riskienhallintatoimintojen riippumaton valvonta;
● Ratkaisemattomien tai monimutkaisten ristiriitojen eskalointimenettelyt.
Tapauksissa, joissa ristiriitoja ei voida riittävästi hallita sisäisen valvonnan avulla, yhtiö ilmoittaa ristiriidan luonteen ja lähteen asiakkaille, joita asia koskee.
Ristiriitojen raportointi
Kaikkien yhtiön työntekijöiden, johtajien ja muiden asiaankuuluvien henkilöiden on ilmoitettava viipymättä kaikista todellisista, havaituista tai mahdollisista eturistiriidoista täyttämällä eturistiriitoja koskeva ilmoituslomake. Kaikki havaitut, ilmoitetut tai eskaloidut eturistiriidat tarkastetaan hallituksen toimesta, jotta varmistetaan asianmukaisten ennaltaehkäisevien, lieventävien tai korjaavien toimenpiteiden toteuttaminen soveltuvin osin. Ilmoitukset tarkastetaan, tutkitaan ja kirjataan eturistiriitojen rekisteriin. Ilmoittamatta jättäminen voi johtaa kurinpitotoimiin.
Eturistiriitojen ilmoittaminen
Jos eturistiriitaa ei voida välttää tai lieventää tavalla, joka ei vaikuta asiakkaan etuun, yhtiö julkaisee ilmoituksen varmistaakseen, että asiakas on tietoinen eturistiriidasta riittävän yksityiskohtaisesti, jotta hän voi tehdä tietoon perustuvan päätöksen tarjottavasta palvelusta. Ilmoitus sisältää seuraavat tiedot:
● Kuvaus konfliktin luonteesta ja lähteestä;
● Selitys riskistä asiakkaalle;
● Vaiheet konfliktin lieventämiseksi;
● Se on näkyvällä paikalla yhtiön verkkosivustolla ja tarvittaessa myös asiakasrajapinnoissa ja viestinnässä.
Mahdolliset eturistiriidat ja lieventämistoimenpiteet
Seuraavassa yhtiö kuvaa tärkeimmät eturistiriidat, joita sen liiketoiminnassa voi ilmetä, sekä toimenpiteet, joilla kutakin riskiä pyritään lieventämään.
Hinnoitteluristiriita (toteutusero)
Yhtiö voi ostaa krypto-omaisuutta asiakkaalta yhdellä hinnalla ja suojautua riskiltä parempaan hintaan, pitäen erotuksen voittonaan. Tämä voi aiheuttaa asiakkaalle piilokustannuksia ja epäoikeudenmukaista hinnoittelua.
Lieventävänä toimenpiteenä yhtiö varmistaa, että kaikki maksut, erotukset ja hinnoittelumenetelmät ilmoitetaan asiakkaille etukäteen selkeässä ja helposti saatavilla olevassa muodossa. Yhtiö käyttää mahdollisuuksien mukaan riippumattomia markkinatietoja ja vertailuarvoja hinnoittelun vahvistamiseksi ja oikeudenmukaisuuden ja läpinäkyvyyden varmistamiseksi. Näillä toimenpiteillä varmistetaan, että asiakkaat ovat täysin tietoisia kustannuksista, ja estetään piilotetut lisämaksut sekä sovitetaan yhtiön toteuttamiskäytännöt asiakkaiden etujen kanssa, mikä vähentää epäoikeudenmukaisen hinnoittelun riskiä.
Toteutuksen ajoitus
Viivästys yhtiön suojauskaupan toteuttamisessa asiakkaan tilauksen täyttämisen jälkeen voi aiheuttaa hintaliukumaa tai luoda mahdollisuuksia etukäteiskaupankäyntiin, mikä voi johtaa asiakkaan kannalta huonompaan hintaan tai kohtuuttomaan voittoon yhtiölle.
Tämän estämiseksi yhtiö noudattaa asiakastilausten reaaliaikaista selvitystä ja reaaliaikaista peräkkäistä toteutusta, mikä edellyttää asiakkaiden kauppojen nopeaa suojaamista ja minimoi hinnanvaihteluiden riskin asiakkaan tilauksen ja yhtiön suojauksen välillä. Lisäksi kaikki toteutukset tallennetaan. Varmistamalla nopeat, peräkkäiset toteutukset ja ylläpitämällä todennettavissa olevia tallenteita estämme yhtiötä hyötymästä asiakkaan kustannuksella ajoitusetujen avulla ja tarjoamme läpinäkyvyyttä sääntely- ja asiakastarkastelua varten.
Kumppanuuskaupat
Yhtiö toimii omaan lukuunsa ja toteuttaa kauppoja päämiehenä käyttäen omaa varastoaan. Kaupankäyntipositioidensa suojaamiseksi yhtiö käyttää kolmansien osapuolten kauppapaikkoja, mukaan lukien ajoittain sidosyhtiöitä. Yhtiön valitsema suojauspaikka ei vaikuta tapahtuman ehdotettuun tai sovittuun hintaan.
Kaikkia konsernin sisäisiä liiketoimia tarkastellaan ja valvotaan riippumattomasti sen varmistamiseksi, että ne toteutetaan markkinaehtoisesti ja vallitsevien markkinaolosuhteiden mukaisesti.
Palkitsemiseen liittyvät ristiriidat
Palkitsemisrakenteet voivat kannustaa henkilöstöä suosimaan kaupankäyntitapoja tai tuotteita, jotka hyödyttävät yhtiön katteita, jopa täsmäytetyssä kaupankäynnissä, mikä johtaa toimeksiantojen puolueelliseen käsittelyyn.
Henkilöstön palkitsemisessa pyritään palkitsemaan sääntöjen noudattamisesta ja myönteisistä asiakastuloksista, ei erotustuloista tai kaupankäyntivolyymista. Yhtiö kieltää kannustinjärjestelmät, jotka on sidottu tiettyjen tokenien, palvelujen tai kaupankäyntitapojen suositteluun. Palkitsemisen yhdenmukaistaminen vaatimustenmukaisuuden ja asiakastyytyväisyyden kanssa poistaa henkilöstöltä kannustimet toimia asiakkaiden etujen vastaisesti ja tukee objektiivista ja oikeudenmukaista palveluntarjontaa.
Asiakastilausten priorisointi
Kun useat asiakkaat tekevät tilauksia samasta omaisuuserästä, on olemassa riski epäoikeudenmukaisesta priorisoinnista, erityisesti epälikvideillä markkinoilla.
Asiakastilaukset toteutetaan välittömästi asiakkaan vahvistettua ne. Lisäksi yhtiö valvoo tilausta suojatessaan, että toteuttamiskäytännöt ovat oikeudenmukaisia ja johdonmukaisia. Yhtiö on myös ottanut käyttöön kaupan jälkeisiä tarkastuksia varmistaakseen toimintatapojen noudattamisen ja havaitakseen mahdolliset poikkeamat. Objektiivisilla kriteereillä ja valvonnalla varmistetaan, että kaikkia asiakkaita kohdellaan oikeudenmukaisesti ja tasapuolisesti.
Konsernin ja osakkeenomistajien ristiriidat
Konsernirakenteet tai osakkeenomistajien intressit voivat vaikuttaa päätöksentekoon, mikä voi olla asiakkaiden edun vastaista.
Yhtiö on erottanut johdon ja osakkeenomistajien roolien selkeästi toisistaan, ja riippumattomat hallituksen jäsenet valvovat keskeisiä päätöksiä. Henkilöiden, joilla on eturistiriitoja, on jäävättävä itsensä asiaankuuluvista päätöksistä. Lisäksi hallintokäytäntöjä tarkastellaan säännöllisesti uusien riskien varalta. Vahva hallinto ja jäävääminen estävät kohtuutonta vaikutusvaltaa ja varmistavat, että päätökset tehdään asiakkaiden etujen mukaisesti.
Vaatimustenmukaisuus ja koulutus
Yhtiö on ottanut käyttöön sen koon, organisaation, luonteen, laajuuden ja liiketoiminnan monimutkaisuuden mukaisia toimenpiteitä, sisäisiä käytäntöjä ja menettelytapoja eturistiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi ja hallitsemiseksi. Yhtiö tarkistaa ja päivittää sääsesti eturistiriitoja koskevaa käytäntöä ja tätä ilmoitusta vastaamaan liiketoiminnassa tapahtuneita muutoksia, sääntelyvaatimuksia ja parhaita käytäntöjä. Säännöllistä koulutusta tarjotaan sen varmistamiseksi, että työntekijät ja sidoksissa olevat henkilöt ymmärtävät, miten tunnistaa tilanteet, jotka voivat aiheuttaa eturistiriidan, miten lieventää tai minimoida altistumista ja miten toimia, kun eturistiriita syntyy.
Yhteystiedot ja lisätietoja
Jos sinulla on kysyttävää tästä ilmoituksesta tai haluat ilmoittaa eturistiriidasta, ota meihin yhteyttä Crypto.com-sovelluksen chatin kautta tai osoitteessa https://chat.crypto.com/.
Lisätietoja henkilötietojesi käsittelystä löydät asiaankuuluvasta tietosuojailmoituksesta.
Päivitetty viimeksi: 30. heinäkuuta 2025nnölli