En Crypto.com, creemos que la innovación y la integridad son simbióticas: funcionan de la mano. Creemos que podemos atender a nuestros clientes con el mejor producto de criptomonedas del mercado y, al mismo tiempo, comprometernos a prevenir delitos financieros. Queremos asegurarnos de que los fondos (tanto fiduciarios como criptográficos) que entran y salen de nuestra plataforma provienen de una fuente legítima y que no se han vinculado de ninguna manera a actividades ilegales. Una forma de honrar nuestro compromiso es mediante el seguimiento de los fondos de nuestros clientes, y aquí es cuando entra en juego la Fuente de Fondos (SoF por sus siglas en inglés, Source of Funds).
Vale, vale ... pero, ¿qué es la Fuente de Fondos (SoF)?
La fuente de fondos básicamente explica dónde se origina el "dinero" de su transacción fiduciaria o criptográfica. Esto es para asegurar que sus fondos provengan de una fuente legítima, como su salario, ganancias de la compañía, venta de su automóvil, etc.
¿Por qué te pedimos SoF?
Como institución financiera estamos obligados a cumplir con ciertas leyes y regulaciones que rigen nuestro negocio. Estas regulaciones requieren que recopilemos documentos o información adicional. Esto también es para proteger a nuestros clientes. El éxito de nuestra empresa está directamente relacionado con nuestra reputación y la confianza que deposita en nuestros productos. Hacer negocios de la manera correcta y cumplir con las leyes aplicables es la base y el núcleo de todo lo que hacemos.
Entonces, ¿qué puedo enviar como mi SoF?
Una prueba de la fuente de fondos (por sus siglas en inglés, PoSoF) es un documento (o conjunto de documentos) que muestra el origen de los fondos que ha transferido a su billetera Crypto.com. Aquí hay algunos ejemplos de fuentes válidas de fondos:
recibo de sueldo reciente de sus empleadores
contrato de venta de un bien personal (una casa, un automóvil, una empresa, etc.)
extracto bancario (extracto de cuenta de ahorro, depósitos salariales, etc.)
patrimonio / donación (copia del testamento, carta notariada, etc.)
acuerdos de préstamo
otros documentos de respaldo (una carta firmada por un abogado o un notario público, etc.)
¿Cómo envío mi documento? ¿Es seguro?
Aquí en Crypto.com, pensamos en todo. Siempre que necesitemos que nos envíe cualquier documento, incluida la prueba de la Fuente de fondos, le enviaremos un "enlace mágico" como el siguiente:
El "enlace mágico" garantiza que su información se transfiera de forma segura, y solo las personas seleccionadas de nuestra confianza que tienen permiso para ver el documento tienen acceso a él. Una vez que se presente el comprobante de la fuente de fondos, nuestro equipo de Cumplimiento lo gestionará. Se comunicarán con usted en caso de que sea necesaria información adicional.
¿Deberia estar preocupado?
No. Este es un procedimiento estándar y no hay nada de qué preocuparse. Si planea transferir grandes cantidades a su billetera Crypto.com, le recomendamos que proporcione los fondos de origen con anticipación para evitar el ajetreo de última hora. Una vez que su comprobante de la fuente de fondos llegue a nuestro equipo de Cumplimiento, le enviarán un mensaje para informarle que llegó la fuente de fondos.
Y, por supuesto, si tiene alguna pregunta, comuníquese con nuestro servicio de atención al cliente en la aplicación, a través del chat en vivo del sitio web o escriba a [email protected].