什麼是轉帳規則 (Travel Rule)？
2019 年 6 月 1 日，財務行動特別組織 (FATF) 正式推行「轉帳規則」(Travel Rule)。 相關規則要求虛擬資產服務供應商 (如加密貨幣交易所) 在金融機構之間的虛擬資產轉帳過程中，必須收集並傳送特定資料，包括匯款人和收款人的姓名及錢包詳情。
轉帳規則是否強制執行？
是。 2022 年 2 月 22 日，開曼群島金融管理局 (CIMA) 發布產業公告，確認《反洗錢條例》(2020 年修訂版) 下的轉帳規則條款將於 2022 年 7 月 1 日生效。
作為受 CIMA 監管的實體，Crypto.com 交易所必須遵守相關規則。
轉帳規則將對我造成什麼影響？
Crypto.com 交易所將逐步在全球實施新的轉帳規則措施。 實施相關措施後，用戶提存款時必須遵守轉帳規則。
依照轉帳規則，Crypto.com 交易所要求用戶：
申報存款位址的擁有權。
透過確認擁有權或通過驗證後，將提款位址加入白名單。
只能使用屬於您的錢包地址。 不允許第三方轉帳 (轉入或轉出非您所擁有的錢包)。
如果我收到來自未知地址的存款，會發生什麼情況？
如果您收到的加密貨幣存款來自尚未申報擁有權的錢包地址：
存款會暫停處理。
您需要申報自己擁有匯出資金的錢包地址。
申報後，存款將會入帳您的錢包。
不允許來自第三方錢包 (例如其他人的交易所或託管錢包) 的存款。
如何申報存款位址？
系統會提示您透過確認錢包的擁有權來申報地址。
登入後，前往錢包 > 提存款 > 管理存款，查看目前處於暫停狀態的存款。 點按驗證 以申報您擁有該錢包地址。
每個地址只需成功申報一次。
為什麼我需要將提款位址加入白名單？
所有提款位址必須透過以下方式加入白名單：
申報您擁有該錢包地址，或
透過我們的轉帳規則合規合作夥伴完成擁有權驗證。
不允許提款至並非您擁有的錢包。 如果您打算將資金發送給其他人，您必須：
首先，提款到您自己的非託管錢包 (例如 MetaMask、Ledger)，然後
從該錢包轉帳至收款人。
如何將提款位址列入白名單？
將提款位址列入白名單的方法：
前往錢包 > 提存款 > 提款白名單。
按一下新增提款位址。
填寫所需位址資料。
完成雙重認證步驟。
系統將與我們的轉帳規則合規合作夥伴驗證擁有權。
您可以在錢包 > 提存款 > 提款白名單頁面查看驗證結果。
我可以從其他人的錢包地址存款或提款嗎？
不可以。不允許第三方提存款。
存款：必須來自您擁有的錢包。
提款：必須轉入您擁有且已通過驗證的錢包。
對於涉及其他各方的任何轉帳，請使用您自己的非託管錢包作為中介。
對於相同的錢包地址，我需要每次申報嗎？
不需要。申報錢包地址並通過驗證後，將添加到已驗證地址列表。將來進行交易時，並不需要重新申報。
如果提款位址驗證失敗，會怎麼樣？
如果無法驗證錢包地址：
您可以更改地址詳情並重試，或
選擇提款到您掌控的已驗證非託管錢包，然後從該錢包轉帳到目的位置。