什麼是 DeFi？
去中心化金融 (DeFi) 是建基於區塊鏈技術的新興金融系統。 此系統使用自動化程式，扮演一般由銀行所擔任的角色。 DeFi 應用程式和協定允許用戶直接與金融服務互動，而無需通過中心化機構。
DeFi 提供的金融服務常見例子包括：
去中心化交易所：用戶直接互相交易加密貨幣資產，無需中介
借貸：用戶可以借出加密貨幣資產以獲得獎勵，或借入資產以獲取資金
衍生品：用戶買賣衍生品，如期貨和期權
什麼是 DeFi Yield？
Crypto.com App 的 DeFi Yield 功能讓合資格用戶部署加密貨幣資產，並參與 DeFi 協定以賺取獎勵。 DeFi Yield 功能支援 DeFi Staking 和 DeFi Lending：
DeFi Staking 允許用戶質押 DeFi 協定的原生代幣，以換取由協定智能合約決定的定期獎勵。
DeFi Lending 允許用戶向 DeFi 借貸協定提供虛擬資產，以獲取獎勵。
使用 Crypto.com DeFi Yield 的好處包括：
易於參與：只需點按數下即可透過 Crypto.com App 存款並質押，無需將非託管錢包連接到相應的區塊鏈協定
定期獎勵：每週最多分發三次獎勵*
*獎勵發放由協定決定
誰可以參加 Crypto.com App 的 DeFi Yield？
所有通過 Crypto.com 驗證的 App 用戶可使用 DeFi Yield 功能，但不包括以下司法管轄區的公民或居民：
澳洲
美國及其領土
加拿大
香港特別行政區
塞席爾
南韓
新加坡*
泰國
*僅限新加坡通過驗證的認可投資者合資格使用此功能。 按此處了解更多。
DeFi Lending 功能不支援英國和愛爾蘭的用戶。
當我參與 DeFi Yield，虛擬資產是否蒙受風險？
請注意與 DeFi Yield 相關的主要風險：
流動性風險和市場波動
至於 DeFi Staking，如果您選用固定質押期，在質押期結束前，您無法存取已質押的虛擬資產。 因為虛擬資產的價值可能在鎖定期間波動，建議用戶在鎖定虛擬資產前，仔細考慮質押期。
至於 DeFi Lending，在極端波動的市況下，當借貸池達到供應上限或借貸池中的資金已全部借出時，您可能無法供應或贖回虛擬資產。 您的供應或贖回請求可能處於處理中狀態，直到 DeFi 流動性池協定恢復供應或贖回功能。 繼續操作前，請仔細考慮流動性風險。
技術風險
潛在技術風險包括錯誤或保安系統失效，例如智能合約失效、黑客攻擊、網路重大延誤及漏洞。 這可能導致數據損失或無法存取已質押/已供應的虛擬資產。
請注意，Crypto.com App 只提供助您進行鏈上代幣轉出及轉入 DeFi 協定的轉手服務，讓您能夠參與 DeFi Yield。 我們可能會聘請第三方服務供應商來提供此項行政服務。請注意，作出任何決定之前，包括是否參與 DeFi Yield 和相關交易，請自行對每個 DeFi 協定、風險、機制進行盡職調查，並諮詢自己的顧問。我們只會按照您的指示行事，並且僅在您明確指示的情況下，將代幣轉入及轉出 DeFi 協定。 對於任何第三方服務和/或任何 DeFi 協定的表現、獎勵、失誤、可靠性或後果，我們不承擔任何責任或法律責任。
支援哪些代幣？
支援以下 DeFi 協定和基礎加密貨幣：
DeFi Staking
協定 / 基礎資產
|
可選鎖定期
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最低質押金額 (最小 小數位數)
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預估啟動期
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預估首次獲得獎勵的天數
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獎勵入帳目的地
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(CORGIAI)
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1 個月
6 個月
12 個月
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1.00E-08
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1 天
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3 天
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可用餘額
|
(MTD)
|
1 個月
6 個月
12 個月
|
1.00E-08
|
1 天
|
3 天
|
可用餘額
|
(BARA)
|
1 個月
6 個月
12 個月
|
1.00E-08
|
1 天
|
3 天
|
可用餘額
|
(VVS)
|
活期
|
1.00E-08
|
1 天
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不適用
|
不適用*
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(LION)
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3 個月
6 個月
12 個月
36 個月
60 個月
|
1.00E-08
|
1 天
|
3 天
|
可用餘額
|
DeFi Lending
借出的虛擬資產
|
協定
|
最低供應金額 (最小小數位數)
|
預估啟動期
|
預估首次獲得獎勵的時間
|
獎勵入帳目的地
|
ETH**
|
|
1.00E-08
|
1 天
|
3 天
|
可用餘額
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USDC***
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Aave
|
1.00E-06
|
1 天
|
3 天
|
已啟動餘額
|
USDT***
|
Aave
|
1.00E-08
|
1 天
|
3 天
|
已啟動餘額
|
*VVS 是一種能夠產生收益的 DeFi 代幣。 當您發送質押 VVS 的指示時，您將根據 VVS Finance 協定目前的兌換率 (VVS 兌收據代幣) 獲得收據代幣。 在 VVS Finance 協定中，收據代幣的價值 (已啟動餘額) 預計會隨時間增加，以反映質押獎勵。 不會有任何獎勵積分交易。 當您發送解除質押指示時，收據代幣將按照協定目前的兌換率兌換回 VVS。
**根據協定要求，當向借貸協定提供 ETH 時，ETH 將兌換為 WETH。
***USDC、USDT 不適用於歐盟/歐洲經濟區國家的用戶。
有關預估獎勵率，請參閱 Crypto.com App 以獲取最新資訊。 所顯示獎勵率是基於 DeFi 協定的預估獎勵，不包括 Crypto.com 收取的服務費，並非最終數值。 實際獎勵率可能不同，無法保證，並會根據 DeFi 協定更改，而 DeFi 協定可能會有所波動。 獎勵幣數必須超過 0.00000001 才會入帳。
獎勵率是多少？
所提供獎勵率是基於 DeFi 協定的預估獎勵，不包括 Crypto.com 收取的服務費，並可能有所變動。
只當從協定接收或在鏈上收取實際獎勵後，才會發放給您。 Crypto.com 不保證任何回報或指定的獎勵率。 獎勵完全視乎各自的 DeFi 協定。 請注意，只有處於「已質押」或「已啟動」狀態的虛擬資產，才合資格獲得獎勵。
我每隔多久會收到一次獎勵？
根據區塊鏈協定，獎勵每週最多可發放三次，VVS 除外。 獎勵幣數必須超過 0.00000001 才會入帳。
請參閱「質押 VVS」 部分，以進一步了解有關 VVS 獎勵的資料。
質押 (權益證明) 和 DeFi 質押有什麼區別？
質押 (權益證明) 和 DeFi 質押均涉及鎖定加密貨幣資產以賺取定期獎勵；然而，它們具有不同的目的，並在不同的生態系統中運作。
質押 (權益證明) 主要是在權益證明共識上運行的區塊鏈安全機制。 用戶向驗證者質押，驗證者透過驗證交易以協助保障區塊鏈網路安全，從而獲得獎勵。
DeFi Staking 是透過參與去中心化金融專案並作出貢獻以賺取獎勵的方式。 獎勵來自協定特定活動，例如分享收入或治理。
我可以延長 DeFi Staking 中現有質押的質押期嗎？
不可以，質押期無法更改。
我可以透過 DeFi Lending 借入加密貨幣資產嗎？
不可以，您無法在 Crypto.com App 透過 DeFi Lending 借款。
使用 DeFi Yield，Crypto.com 會收取任何費用嗎？
Crypto.com 收取的服務費將從獎勵中扣除，VVS 除外。 發放給您的獎勵已扣除費用。
不同虛擬資產的服務費如下：
DeFi Staking：
CORGIAI - 20%
MTD - 20%
BARA - 20%
LION - 20%
DeFi Lending：
ETH (Aave) - 20%
USDC (Aave) - 20%
USDT (Aave) - 20%
Crypto.com 全權決定隨時更新費用。
請參閱「質押 VVS」 部分，以進一步了解有關 VVS 費用的資料。
質押 VVS
當您發送質押 VVS 的指示時，您將根據 VVS Finance 協定目前的兌換率 (VVS 兌收據代幣) 獲得收據代幣。 您的已啟動餘額由收據代幣的價值顯示，預計會隨時間增加，以反映質押獎勵。 不會有任何獎勵積分交易。
當您發送解除質押 VVS 的指示時，您將根據 VVS Finance 協定目前的兌換率 (收據代幣兌 VVS) 贖回收據代幣以獲取 VVS，並在加密貨幣錢包收到 VVS。 兌換率完全由協定決定，並根據以上所列的協定和風險因素或加或減。
每週將從已質押的 VVS 餘額中扣除 0.018% 的服務費。