Tous les utilisateurs de l'UE doivent lire attentivement les informations ci-dessous, car la procédure d'envoi et de réception des actifs crypto a changé.

La Travel Rule vise à rendre plus transparents les transferts d'actifs crypto, ce qui rendra plus difficile leur utilisation par des criminels à des fins illicites. La Travel Rule concerne la collecte et la transmission des noms requis et des détails des comptes des parties impliquées dans les transferts d'actifs crypto entre les entreprises crypto centralisées.

Suite à la recommandation du Groupe d'action financière (GAFI) datée du 1er juin 2019, la Travel Rule a été mise en œuvre dans l'UE avec le règlement sur les transferts de fonds qui s'applique au plus tard le 31 décembre 2024.

Oui, tous les fournisseurs de services d'actifs crypto, y compris Crypto.com, doivent se conformer à ces exigences. La Travel Rule a été adoptée dans tous les pays de l'UE en vertu du règlement (UE) 2023/1113 relatif aux informations accompagnant les transferts de fonds et de certains actifs crypto.

Vous devrez fournir des informations supplémentaires lorsque vous envoyez des actifs crypto de Crypto.com à un portefeuille externe (c'est-à-dire un portefeuille non gardien ou une plateforme d'échange de cryptomonnaies), y compris :

Conformément aux exigences de la Travel Rule, une fois le retrait effectué, nous transmettons votre nom et celui du bénéficiaire au prestataire de services d'actifs crypto du bénéficiaire.

Si le montant du retrait est supérieur à 1 000 EUR et que le bénéficiaire est un portefeuille non gardien, il se peut que vous deviez fournir des informations supplémentaires.

Il se peut que vous n'ayez pas à fournir d'informations pour les transferts ultérieurs si les informations fournies initialement sont toujours actuelles et valides, selon Crypto.com. Une fois que les informations fournies ont été vérifiées, les transferts sortants vers cette adresse de portefeuille seront acceptés.

Lorsque vous recevez un transfert d'actifs crypto d'un portefeuille externe (c'est-à-dire un portefeuille non gardien ou une palteforme d'échange de cryptomonnaies), Crypto.com vous demande de déclarer les détails de la partie d'origine, y compris :

Veuillez suivre les étapes ci-dessous pour soumettre les détails de votre dépôt :

Rendez-vous sur l'onglet Comptes et appuyez sur le bouton Envoyer maintenant dans la fenêtre contextuelle concernant votre dépôt crypto en bas de l'écran

2. Une liste des dépôts nécessitant des informations complémentaires s'affiche. Appuyez sur Envoyer à côté du dépôt.

Saisissez le nom de l'expéditeur, sélectionnez le pays de l'expéditeur et le type de portefeuille, puis appuyez sur Envoyer

4. Le dépôt sera crédité sur votre Portefeuille Crypto dès que l'envoi sera effectué.

Si le transfert est effectué à partir d'une plateforme d'échange centralisée et que celle-ci a fourni les informations requises à Crypto.com conformément aux exigences de la Travel Rule, il se peut que vous n'ayez pas à fournir ces détails.

Si vous avez des questions, n'hésitez pas à contacter notre équipe d'assistance client par le biais du chat intégré à l'application.

Pour de plus amples informations, veuillez consulter les documents suivants fournis par le Groupe d'action financière (GAFI) et l'Autorité bancaire européenne (EBA) (Lignes directrices de l'EBA)