Il est important pour tous les utilisateurs de Singapour de lire attentivement les informations ci-dessous, car il y a eu des mises à jour depuis notre annonce initiale de l’exigence "Travel Rule".
Qu'est-ce que la Travel Rule ?
Le 1er juin 2019, le Groupe d’action financière (FATF), un organisme international de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a officiellement recommandé que les pays membres adoptent des exigences de transfert de valeur connues sous le nom de "Travel Rule". Le règlement porte sur la collecte et la transmission des noms et des détails des comptes des parties impliquées dans les transferts de cryptomonnaies entre institutions financières.
La Travel Rule est-elle obligatoire ?
La Travel Rule a été incorporée dans la loi sur les services de paiement (Notice PSN02) par l'Autorité monétaire de Singapour ("MAS"). Tous les prestataires de services de paiement, y compris Crypto.com, doivent se conformer à ces exigences.
Comment puis-je me conformer à la "Travel Rule" ?
La fourniture d'informations supplémentaires lorsque vous transférez des cryptomonnaies de Crypto.com à une institution bénéficiaire (par exemple, une plateforme d'échange de cryptomonnaies réceptrice), y compris les noms des deux parties, les adresses des portefeuilles, l'adresse résidentielle, etc, continue d'être obligatoire et exigée de vous.
Lorsque vous recevez un transfert de cryptomonnaie d'une institution d'origine (par exemple, d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies), Crypto.com vous demande de déclarer les coordonnées du donneur d'ordre. En outre, Crypto.com demande à l'institution d'origine de fournir des informations supplémentaires, notamment les noms des deux parties, les adresses des portefeuilles et les adresses de résidence, entre autres. Ces informations accompagneront les instructions de transfert de cryptomonnaies.
Comment cela va-t-il m'affecter maintenant ?
Pour se conformer à la Travel Rule, Crypto.com mettra en place plusieurs mesures afin de minimiser les inconvénients pour les utilisateurs.
Ces mesures ne concernent que les utilisateurs de Singapour.
En résumé, les transferts de tokens numériques sortants ne peuvent être effectués que :
de votre portefeuille crypto centralisé/gardien Crypto.com directement vers votre propre portefeuille de cryptomonnaies décentralisé/non-gardien. Vous ne pouvez pas effectuer de transferts de tokens numériques vers le portefeuille crypto d'un tiers non-gardien directement à partir de votre portefeuille crypto gardien/centralisé avec Crypto.com. Vous pouvez toujours envoyer des transferts de tokens numériques depuis votre portefeuille crypto centralisé/gardien Crypto.com vers tout autre portefeuille crypto centralisé/gardien, que ce soit auprès de Crypto.com ou d'autres fournisseurs de services ;
de votre portefeuille crypto centralisé/gardien auprès de Crypto.com directement vers votre propre portefeuille crypto décentralisé/non-gardien ne fonctionnera que si votre portefeuille non-gardien est "sur liste blanche" ; et
Conformément à la Travel Rule, vous devez vérifier la propriété de votre portefeuille en complétant le test Satoshi si vos retraits mensuels vers un portefeuille non-gardien dépassent 20 000 SGD. Voir la section "Comment effectuer un test Satoshi" pour plus de détails.
Dans le cadre de cette mise en œuvre, Crypto.com vous demandera de fournir les informations suivantes pour vos transferts :
Transferts sortants de tokens numériques
Lorsque vous effectuez un transfert vers un portefeuille externe (c'est-à-dire un portefeuille non gardien ou d'autres plateformes d'échange de cryptomonnaies), vous êtes tenu de fournir le nom de la partie bénéficiaire et d'autres informations applicables.
Il se peut que vous n'ayez pas à fournir d'adresse de portefeuille pour les transferts ultérieurs si les informations fournies initialement sont toujours d'actualité et valides, comme nous l'avons déterminé. Une fois les informations fournies vérifiées, les transferts sortants vers cette adresse de portefeuille seront acceptés.
Les transferts sortants vers des portefeuilles non-gardiens sont limités à la première partie seulement (c'est-à-dire les portefeuilles non-gardiens que vous possédez) - cela signifie que vous ne pouvez pas effectuer de transferts sortants de vos portefeuilles gardiens Crypto.com vers un portefeuille tiers non-gardien directement.
Toutefois, vous pouvez effectuer des transferts sortants vers des plateformes d'échange de cryptomonnaies (portefeuilles) vous appartenant ou appartenant à un tiers.
Pour les transferts effectués à l'aide de PayString, vous devrez fournir les informations relatives au bénéficiaire pour chaque transfert.
Limites de transfert
Une limite mensuelle de 20 000 SGD sera imposée pour tous les transferts sortants vers des portefeuilles non-gardien, le cas échéant. La limite est réinitialisée au début de chaque mois. Vous pourrez vérifier votre limite restante sur la page de l'adresse du portefeuille.
Transferts de tokens numériques entrants
Lorsque vous recevez des transferts d'un portefeuille externe (c'est-à-dire un portefeuille non-gardien ou une plateforme d'échange de cryptomonnaies), vous êtes tenu de fournir le nom de la partie d'origine et d'autres informations applicables avant que le transfert entrant ne puisse être accepté.
Veuillez suivre les étapes ci-dessous pour soumettre les détails de votre dépôt :
Rendez-vous sur l'onglet Comptes et appuyez sur le bouton Envoyer maintenant dans la fenêtre contextuelle concernant votre dépôt crypto en bas de l'écran.
Une liste des dépôts nécessitant des informations complémentaires s'affiche. Appuyez sur Envoyer à côté du dépôt.
Saisissez le nom de l'expéditeur, sélectionnez le pays de l'expéditeur et le type de portefeuille, puis appuyez sur Envoyer.
Le dépôt sera crédité sur votre Portefeuille Crypto dès que l'envoi sera effectué.
Comment cela m'affectera-t-il à l'avenir ?
La mise en œuvre garantira que tous les transferts entrants et sortants sont conformes aux exigences réglementaires qui ne cessent d'évoluer.
En particulier, pour les transferts impliquant des portefeuilles non-gardiens, il vous sera demandé de fournir des informations pertinentes sur la propriété de ces portefeuilles. Bien que la communication de ces informations reste facultative à l'heure actuelle, vous pouvez vous attendre à ce qu'elle devienne obligatoire au fil du temps, au fur et à mesure que les exigences réglementaires mentionnées ci-dessus continueront d'évoluer.
Si vous avez des questions, n'hésitez pas à contacter notre équipe d'assistance client via le chat in-app ou à l'adresse [email protected].
Pour plus d'informations, veuillez consulter les documents suivants fournis par FATF et MAS :