Czym jest zasada Travel Rule?
1 czerwca 2019 r. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Financial Action Task Force - FATF) oficjalnie przyjęła tzw. zasadę Travel Rule. Rozporządzenie dotyczy gromadzenia i przekazywania wymaganych nazw/imion i nazwisk oraz danych rachunków stron zaangażowanych w transfery aktywów wirtualnych między instytucjami finansowymi.
Czy zasada Travel Rule jest obowiązkowa?
W dniu 22 lutego 2022 r. Urząd Monetarny Wysp Kajmanów (Cayman Islands Monetary Authority - CIMA) wydał zawiadomienie branżowe informujące dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (Virtual Asset Service Providers - VASP), że zasada Travel Trule zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (wersja z 2020 r.) (z późniejszymi zmianami, AMLR) wejdzie w życie 1 lipca 2022 r.
Jako podmiot regulowany w ramach CIMA, Crypto.com Exchange będzie zobowiązane do przestrzegania tych nowych przepisów.
Jak wpłynie na mnie Travel Rule?
Crypto.com Exchange będzie stopniowo wdrażać środki dotyczące zasady Travel Rule w 2022 r., starając się zminimalizować niedogodności dla naszych użytkowników. Wdrożone zastosowania wpłyną na użytkowników Crypto.com Exchange na całym świecie.
W ramach pierwszej fazy Crypto.com Exchange poprosi Cię o podanie następujących informacji do następnej transakcji:
Wychodzące transfery tokenów cyfrowych
Musisz podać nazwę/imię i nazwisko odbiorcy oraz czy transfer trafi na prywatny portfel lub konto giełdy kryptowalutowej. Wymagane są również inne informacje uzupełniające.
Informacje o beneficjencie zostaną następnie przypisane do odpowiedniego adresu portfela cyfrowego. Nie będziesz musiał podawać informacji o odbiorcy dla kolejnych transferów na przypisany adres portfela cyfrowego.
Przychodzące transfery tokenów cyfrowych
Powinieneś udostępnić dodatkowe informacje o swoich przychodzących transferach, w tym nazwę/imię i nazwisko strony inicjującej i czy transfer pochodzi z prywatnego portfela, czy z giełdy kryptowalut.
Jak to wpłynie na mnie w przyszłości?
Stopniowe podejście Crypto.com Exchange do wdrażania zasady Travel Rule ostatecznie zapewni, że wszystkie przychodzące i wychodzące transfery będą zgodne z CIMA. W przypadku transakcji przychodzących i wychodzących do lub z prywatnych portfeli Crypto.com Exchange będzie współpracować z Tobą, aby zweryfikować, czy są one Twoją własnością i są przez Ciebie kontrolowane.
Zostaniesz powiadomiony o szczegółach wszelkich nadchodzących działań przed ich wprowadzeniem. W razie pytań prosimy o kontakt z naszym Supportem pod adresem [email protected].
Dodatkowe informacje można znaleźć w następujących dokumentach dostarczonych przez FATF i CIMA:
Przewodnik po wpłatach i dodawaniu nowych adresów do wypłat
Wypłata
Dodaj nowy adres do wypłaty
Przejdź do Portfeli > Wpłaty i wypłaty > Biała lista wypłat
Kliknij opcję Dodaj adres wypłaty
3. W oknie dialogowym Dodaj nowy adres wypełnij wszystkie obowiązkowe pola, tj.
Moneta i sieć
Adres
Typ portfela (wartość domyślna = Inne)
Etykieta
4. Wprowadź kod 2FA z aplikacji uwierzytelniającej i zapisz adres
Wpłata
Aby przejrzeć przychodzące transakcje wpłaty:
Kliknij przycisk Dodaj informacje na niebieskim banerze znajdującym się nad górnym panelem nawigacyjnym. Ten baner pokaże również całkowitą liczbę nowych wpłat przychodzących.
2. Zostaniesz wtedy przekierowany do zakładki Wpłaty i wypłaty
3. Na tej stronie kliknij Dodaj informacje dla wybranej transakcji wpłaty w zakładce Informacje o wpłacie
4. W oknie dialogowym Dodaj informacje przejrzyj informacje dotyczące wpłaty i podaj następujące szczegóły:
Typ portfela (wartość domyślna = Inne)
5. Kontynuuj etapy weryfikacji wpłaty
6. Po pomyślnym przesłaniu informacji dotyczących tej transakcji, zostanie ona usunięta ze strony Moje wpłaty
7. Sprawdź pełną historię swoich wpłat, wchodząc na stronę Portfel > Wpłaty i wypłaty > Historia