Wszyscy użytkownicy z UE muszą uważnie zapoznać się z poniższymi informacjami, ponieważ proces wysyłania i odbierania kryptowalut uległ zmianie.
Czym jest Travel Rule?
Travel Rule ma na celu zapewnienie większej przejrzystości transferów kryptowalut, utrudniając przestępcom wykorzystywanie ich do nielegalnej działalności. Travel Rule odnosi się do gromadzenia i przekazywania wymaganych nazwisk i danych kont stron zaangażowanych w transfery kryptowalut między scentralizowanymi firmami.
Zgodnie z zaleceniem Financial Action Task Force (FATF) z dnia 1 czerwca 2019 r., zasady Travel Rule zostały wdrożone w UE wraz z rozporządzeniem w sprawie transferu środków, które ma zastosowanie nie później niż do dnia 31 grudnia 2024 r.
Czy Travel Rule jest obowiązkowe?
Tak, wszyscy dostawcy usług związanych z kryptowalutami, w tym Crypto.com, muszą spełniać te wymagania. Travel Rule zostało przyjęte we wszystkich krajach UE na mocy rozporządzenia (UE) 2023/1113 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptowalut.
Jak to wpłynie na mnie?
Kiedy przesyłam kryptowaluty
Wysyłając kryptowaluty z Crypto.com do zewnętrznego portfela (tj. portfela niepowierniczego lub giełdy kryptowalut) będziesz zobowiązany do podania dodatkowych informacji, w tym:
Nazwa i kraj beneficjenta
Typ portfela (powierniczy lub nie)
Nazwa dostawcy usług będącego beneficjentem (w stosownych przypadkach)
Zgodnie z wymogami Travel Rule, po dokonaniu wypłaty przekażemy Twoje imię i nazwisko oraz imię i nazwisko beneficjenta dostawcy usług kryptowalutowych.
Jeśli kwota wypłaty przekracza 1000 EUR, a beneficjentem jest portfel niepowierniczy, może być wymagane podanie dodatkowych informacji.
Użytkownik może nie być zobowiązany do podawania informacji przy kolejnych transferach, jeśli pierwotnie podane informacje są nadal aktualne i ważne, zgodnie z ustaleniami Crypto.com. Po zweryfikowaniu podanych informacji transfery wychodzące na ten adres portfela będą akceptowane.
Kiedy otrzymuję kryptowaluty
Po otrzymaniu kryptowalut z zewnętrznego portfela (tj. portfela niepowierniczego lub giełdy kryptowalut) Crypto.com wymaga zadeklarowania danych strony inicjującej, w tym:
Nazwa i kraj strony inicjującej
Typ portfela (powierniczy lub nie)
Nazwa dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (w stosownych przypadkach)
Wykonaj poniższe kroki, aby przesłać szczegóły wpłaty:
1. Przejdź do sekcji Konta i kliknij „Prześlij teraz” w wyskakującym okienku dotyczącym wpłaty kryptowalut u dołu ekranu.
2. Zostanie wyświetlona lista wpłat, które wymagają dodatkowych informacji. Kliknij „Prześlij” obok danej transakcji. Kliknij Prześlij.
3. Wprowadź nazwę nadawcy, wybierz kraj i typ portfela, a następnie naciśnij „Prześlij”.
4. Wpłata zostanie zaksięgowana w portfelu kryptowalutowym po przesłaniu informacji.
Jeśli przelew jest dokonywany ze scentralizowanej giełdy i dostarczyła ona wymagane informacje do Crypto.com zgodnie z wymogami Travel Rule, podanie szczegółów może nie być wymagane.
Jeśli masz jakiekolwiek pytania, skontaktuj się z Supportem za pośrednictwem czatu w aplikacji.
Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z następującymi dokumentami dostarczonymi przez Financial Action Task Force (FATF) i European Banking Authority EBA (Wytyczne EBA)