Wszyscy użytkownicy Singapore powinni dokładnie zapoznać się z poniższymi informacjami, ponieważ od czasu naszego pierwotnego ogłoszenia wymogu dotyczącego Travel Rule wprowadzono aktualizacje.
Czym jest Travel Rule?
W dniu 1 czerwca 2019 r. Financial Action Task Force (FATF), globalny międzynarodowy organ nadzorujący przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, oficjalnie zaleciła krajom członkowskim przyjęcie wymogów dotyczących transferu wartości, znanych jako Travel Rule. Rozporządzenie dotyczy gromadzenia i przekazywania wymaganych nazwisk i danych kont stron zaangażowanych w transfery kryptowalut między instytucjami finansowymi.
Czy Travel Rule jest obowiązkowe?
Travel Rule została włączona do ustawy o usługach płatniczych (Notice PSN02) przez Monetary Authority of Singapore („MAS”). Wszyscy dostawcy usług płatniczych, w tym Crypto.com, muszą spełniać te wymagania.
Jak przestrzegać Travel Rule?
Dostarczanie dodatkowych informacji podczas transferu kryptowaluty z Crypto.com do instytucji będącej beneficjentem (np. otrzymującej giełdy kryptowalut), w tym imion i nazwisk obu stron, adresów portfeli, adresów itp. jest nadal obowiązkowe i wymagane od użytkownika.
Gdy użytkownik otrzymuje przelew kryptowaluty od instytucji inicjującej (np. z giełdy kryptowalut), Crypto.com wymaga zadeklarowania danych strony inicjującej. Ponadto Crypto.com wymaga od instytucji inicjującej dostarczenia dodatkowych informacji, w tym między innymi imion i nazwisk obu stron, adresów portfeli i adresów. Informacje te zostaną dołączone do instrukcji transferu kryptowaluty.
Jak to wpłynie na mnie?
Aby zachować zgodność z Travel Rule, Crypto.com wprowadzi kilka środków w celu zminimalizowania niedogodności dla użytkowników.
Środki te będą miały wpływ tylko na użytkowników z Singapuru.
Podsumowując, wychodzące transfery tokenów cyfrowych mogą być wykonywane tylko:
ze swojego powierniczego/scentralizowanego portfela kryptowalutowego z Crypto.com bezpośrednio do własnego niepowierniczego / zdecentralizowanego portfela kryptowalutowego. Użytkownik nie może dokonywać transferów tokenów cyfrowych do niepowierniczego portfela kryptowalutowego strony trzeciej bezpośrednio ze swojego powierniczego/scentralizowanego portfela kryptowalutowego w Crypto.com. Nadal może wysyłać cyfrowe transfery tokenów ze swojego powierniczego / scentralizowanego portfela z Crypto.com do dowolnego innego powierniczego / scentralizowanego portfela, zarówno w Crypto.com, jak i u innych dostawców usług;
transfer z powierniczego/scentralizowanego portfela kryptowalutowego z Crypto.com bezpośrednio do własnego niepowierniczego/zdecentralizowanego portfela kryptowalutowego zadziała tylko wtedy, gdy niepowierniczy portfel jest na „białej liście”;
Zgodnie z Travel Rule, musisz zweryfikować własność portfela, wypełniając test Satoshi, jeśli Twoje miesięczne wypłaty do niepowierniczego portfela przekraczają 20 000 SGD. Więcej informacji można znaleźć w sekcji Jak wykonać test Satoshi.
W ramach tego wdrożenia Crypto.com będzie wymagać podania następujących informacji dotyczących transferów:
Wychodzące transfery tokenów cyfrowych
W przypadku przelewu do portfela zewnętrznego (tj. portfela niepowierniczego lub innych giełd kryptowalut) wymagane jest podanie nazwy beneficjenta i innych stosownych informacji.
Użytkownik może nie być zobowiązany do podania danych portfela w przypadku kolejnych przelewów, jeśli wcześniej podane informacje są nadal aktualne i ważne. Po zweryfikowaniu podanych informacji transfery wychodzące na ten adres portfela będą akceptowane.
Przelewy wychodzące do portfeli niepowierniczych są ograniczone tylko do 1 strony (tj. portfeli niepowierniczych należących do użytkownika) - oznacza to, że nie można wykonywać przelewów wychodzących z portfeli powierniczych Crypto.com bezpośrednio do portfela niepowierniczego strony trzeciej.
Użytkownik może jednak wykonywać transfery wychodzące na giełdy kryptowalut (portfele) należące do niego lub do dowolnej strony trzeciej.
W przypadku transferów za pomocą PayString wymagane będzie podanie danych beneficjenta dla każdego przelewu.
Limity transferów
Miesięczny limit przelewów w wysokości 20 000 SGD zostanie nałożony na wszystkie przelewy wychodzące do portfeli innych niż powiernicze, w stosownych przypadkach. Limit będzie resetowany na początku każdego miesiąca. Pozostały limit można sprawdzić na stronie adresu portfela.
Przychodzące transfery tokenów cyfrowych
Gdy użytkownik otrzymuje przelewy z zewnętrznego portfela (tj. portfela niepowierniczego lub giełdy kryptowalut), przed zaakceptowaniem przelewu przychodzącego wymagane jest podanie nazwy strony inicjującej i innych odpowiednich informacji.
Wykonaj poniższe kroki, aby przesłać szczegóły wpłaty:
Przejdź do sekcji Konta i kliknij „Prześlij teraz” w wyskakującym okienku dotyczącym wpłaty kryptowalut u dołu ekranu.
Zostanie wyświetlona lista wpłat, które wymagają dodatkowych informacji. Kliknij „Prześlij” obok danej transakcji. Kliknij: Prześlij.
Wprowadź nazwę nadawcy, wybierz kraj i typ portfela, a następnie naciśnij „Prześlij”.
Wpłata zostanie zaksięgowana w portfelu kryptowalutowym po przesłaniu informacji.
Jak wpłynie to na mnie w przyszłości?
Wszystkie przychodzące i wychodzące transfery będą zgodne z wymogami regulacyjnymi, które wciąż ewoluują.
W szczególności w przypadku transferów obejmujących portfele niepowiernicze użytkownik zostanie poproszony o podanie odpowiednich informacji na temat własności tych portfeli. Chociaż przekazywanie informacji pozostaje obecnie dobrowolne, można oczekiwać, że z czasem stanie się to obowiązkowym wymogiem, ponieważ wspomniane powyżej wymogi regulacyjne będą nadal ewoluować.
Jeśli masz jakiekolwiek pytania, skontaktuj się z Supportem za pośrednictwem czatu w aplikacji lub pisząc na adres [email protected].
Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z następującymi dokumentami dostarczonymi przez FATF i MAS: