Czym jest Travel Rule?
W dniu 1 czerwca 2019 r. Financial Action Task Force (FATF) oficjalnie przyjęła tzw. Travel Rule. Rozporządzenie to wymaga od dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP), takich jak giełdy kryptowalut, gromadzenia i przekazywania określonych informacji, w tym nazw i danych portfela zarówno nadawcy, jak i odbiorcy w transferach wirtualnych aktywów między instytucjami finansowymi.
Czy Travel Rule jest obowiązkowe?
Tak. 22 lutego 2022 r. Urząd Monetarny Wysp Kajmanów (CIMA) wydał zawiadomienie branżowe potwierdzające, że przepisy Travel Rule w ramach przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (wersja z 2020 r.) zaczną obowiązywać od 1 lipca 2022 r.
Jako podmiot regulowany przez CIMA, Crypto.com Exchange jest zobowiązana do przestrzegania tych przepisów.
Jak to wpłynie na mnie?
Crypto.com Exchange będzie stopniowo wdrażać nowe środki Travel Rule na całym świecie. Po wdrożeniu użytkownicy będą zobowiązani do przestrzegania Travel Rule w zakresie wpłat i wypłat.
Aby zachować zgodność z Travel Rule, Crypto.com Exchange wymaga od użytkowników:
Deklarowania własności adresów wpłat.
Dodania adresów wypłaty do białej listy poprzez potwierdzenie własności lub przejście weryfikacji.
Można używać tylko adresów portfeli należących do użytkownika. Transfery od osób trzecich (do lub z portfeli niebędących własnością użytkownika) są niedozwolone.
Co się stanie, jeśli otrzymam wpłatę z nieznanego adresu?
Jeśli otrzymasz wpłatę z adresu portfela, którego własności nie zadeklarowałeś:
Wpłata zostanie wstrzymana.
Będziesz musiał zadeklarować, że jesteś właścicielem adresu portfela, z którego otrzymujesz środki.
Po zadeklarowaniu wpłata zostanie zaksięgowana w portfelu.
Wpłaty z portfeli stron trzecich (np. czyjejś giełdy lub portfela powierniczego) są niedozwolone.
Jak zadeklarować adres wpłaty?
Zostaniesz poproszony o zadeklarowanie adresu, potwierdzając, że jesteś właścicielem portfela.
Po zalogowaniu przejdź do Portfel > Wpłaty i wypłaty > Zarządzaj wpłatami, aby wyświetlić aktualnie wstrzymane wpłaty. Kliknij Zweryfikuj, aby potwierdzić, że jesteś właścicielem adresu portfela.
Deklarację tę należy wypełnić tylko raz dla danego adresu.
Dlaczego muszę umieścić adresy wypłat na białej liście?
Wszystkie adresy wypłat muszą znajdować się na białej liście poprzez:
Deklarację, że jesteś właścicielem adresu portfela, lub
Zakończenie weryfikacji własności za pośrednictwem naszego partnera ds. zgodności z Travel Rule.
Wypłaty do portfeli, których nie jesteś właścicielem, są niedozwolone. Jeśli zamierzasz wysłać środki komuś innemu:
Najpierw dokonaj wypłaty do własnego portfela niepowierniczego (np.: MetaMask, Ledger),
Stamtąd prześlij środki do odbiorcy.
Jak umieścić adres wypłaty na białej liście?
Aby umieścić adres wypłaty na białej liście:
Przejdź do Portfele > Wpłaty i wypłaty > Biała lista wypłat.
Kliknij Dodaj adres wypłaty.
Wypełnij wymagane dane.
Ukończ weryfikację 2FA.
System zweryfikuje własność użytkownika u naszego partnera ds. zgodności z Travel Rule.
Wyniki weryfikacji można wyświetlić na stronie Portfele > Wpłaty i wypłaty > Biała lista wypłat.
Czy mogę dokonać wpłaty lub wypłaty na adres portfela innej osoby?
Nie. Wpłaty i wypłaty dokonywane przez osoby trzecie są niedozwolone.
Wpłaty: muszą pochodzić z własnego portfela.
Wypłaty: muszą trafić do portfela, który posiadasz i który został pomyślnie zweryfikowany.
W przypadku wszelkich przelewów z udziałem innych stron należy użyć własnego portfela niepowierniczego jako pośrednika.
Czy za każdym razem muszę deklarować ten sam adres portfela?
Nie. Po zadeklarowaniu i zweryfikowaniu adresu portfela zostanie on dodany do listy zweryfikowanych adresów i nie trzeba będzie go ponownie deklarować do przyszłych transakcji.
Co zrobić, jeśli adres wypłaty nie przejdzie weryfikacji?
Jeśli nie można zweryfikować adresu portfela:
Możesz edytować dane adresu i spróbować ponownie lub
Wybierz wypłatę na niepowierniczy, kontrolowany przez Ciebie portfel, a następnie dokonaj z niego transferu na odpowiedni adres docelowy.