Todos os utilizadores da UE devem analisar cuidadosamente as informações abaixo, uma vez que o processo de envio e receção de criptoativos foi alterado.

A Travel Rule foi concebida para dar maior transparência às transferências de criptoativos e dificultar a utilização de criptoativos por criminosos para atividades ilícitas. A Travel Rule diz respeito à recolha e transmissão dos nomes e dados de conta necessários das partes envolvidas em transferências de criptoativos entre empresas centralizadas de criptoativos.

Na sequência da recomendação do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) de 1 de junho de 2019, a Travel Rule foi implementada na UE com o regulamento relativo às transferências de fundos, que é aplicável até 31 de dezembro de 2024.

Sim, todos os prestadores de serviços de criptoativos, incluindo a Crypto.com, devem cumprir os requisitos. A travel rule foi transposta para todos os países da UE ao abrigo do Regulamento (UE) 2023/1113, relativo às informações que acompanham as transferências de fundos e de certos criptoativos.

Ser-lhe-á pedido que forneça informações suplementares quando enviar criptoativos da Crypto.com para uma carteira externa (ou seja, uma carteira sem custódia ou uma exchange de criptomoedas), incluindo:

De acordo com os requisitos da Travel Rule, após o levantamento, transmitiremos o seu nome e o nome do beneficiário ao fornecedor de serviços de criptoativos do beneficiário.

Se o montante do levantamento for superior a 1 000 EUR e a parte beneficiária for uma carteira sem custódia, pode ser-lhe pedido que forneça informações adicionais.

Poderá não ser necessário fornecer informações para transferências subsequentes se as informações inicialmente fornecidas ainda forem atuais e válidas, conforme determinado pela Crypto.com. Assim que a informação fornecida tiver sido verificada, serão aceites transferências de saída para esse endereço de carteira.

Quando o utilizador recebe uma transferência de criptoativos de uma carteira externa (ou seja, uma carteira sem custódia ou uma exchange de criptomoedas), a Crypto.com exige que o utilizador declare os detalhes da parte de origem, incluindo:

Siga os passos abaixo para enviar os detalhes do seu depósito:

1. Aceda ao separador "Contas" e toque no botão "Enviar agora" na janela pop-up relativa ao seu depósito de criptomoedas, na parte inferior do ecrã.

2. Será apresentada uma lista de depósitos que requerem informações adicionais. Toque em Submeter junto ao depósito.

3. Introduza o Nome do Remetente, selecione o País do Remetente e o Tipo de Carteira e toque em Submeter

4. O depósito será creditado na sua carteira cripto após o envio.

Se a transferência for efetuada a partir de uma exchange centralizada e esta tiver fornecido as informações necessárias à Crypto.com de acordo com os requisitos da Travel Rule, poderá não ser necessário fornecer os detalhes.

Se tiver alguma dúvida, contacte a nossa equipa de suporte através do chat na app.

Para mais informações, consultar os seguintes documentos fornecidos pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) e pela Autoridade Bancária Europeia (ABE) (Guidelines da ABE)