O que é a Travel Rule?
A 1 de junho de 2019, o grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) adotou oficialmente a chamada Travel Rule. Este regulamento exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP), como as Exchanges de cripto, recolham e transmitam informações específicas, incluindo nomes e dados da carteira do remetente e do destinatário, nas transferências de ativos virtuais entre instituições financeiras.
A Travel Rule é obrigatória?
Sim. A 22 de fevereiro de 2022, a Autoridade Monetária das Ilhas Caimão (CIMA) emitiu um aviso de indústria confirmando que as disposições da Travel Rule ao abrigo dos regulamentos de combate ao branqueamento de capitais (revisão de 2020) entrariam em vigor a partir de 1 de julho de 2022.
Como uma entidade regulada pelo CIMA, a Exchange da Crypto.com é obrigada a cumprir estes regulamentos.
Como é que a Travel Rule me pode afetar?
A Exchange da Crypto.com implementará gradualmente as novas medidas da Travel Rule a nível mundial. Uma vez implementada, os utilizadores serão obrigados a cumprir a Travel Rule para depósitos e levantamentos.
Para cumprir a Travel Rule, a Exchange da Crypto.com exige que os utilizadores:
Declarem a propriedade dos endereços de depósito.
Coloquem endereços de levantamento na lista branca confirmando a propriedade ou passando na verificação.
Apenas os endereços de carteira que lhe pertencem podem ser utilizados. Não são permitidas transferências de terceiros (de ou para carteiras que não sejam do utilizador).
O que acontece se eu receber um depósito de um endereço desconhecido?
Se receber um depósito de cripto de um endereço de carteira cuja propriedade não tenha sido declarada:
O depósito será suspenso.
Terá de declarar que é proprietário do endereço da carteira a partir da qual recebe os fundos.
Uma vez declarado, o depósito será creditado na sua carteira.
Não são permitidos depósitos a partir de carteiras de terceiros (por exemplo, a carteira de Exchange ou de custódia de outra pessoa).
Como declaro um endereço de depósito?
Irá ser-lhe pedido que declare o endereço, confirmando que é o proprietário da carteira.
Depois de iniciar sessão, navegue para carteira > depósito e levantamento > gerir depósitos para ver os depósitos que estão atualmente em espera. Clique em verificar para declarar que é o proprietário do endereço da carteira.
Esta declaração só tem de ser preenchida uma vez por endereço.
Porque é necessário colocar endereços de levantamento na lista branca?
Todos os endereços de levantamento devem ser incluídos na lista branca por:
Declarar que é proprietário do endereço da carteira, ou
Concluir a verificação da propriedade através do nosso parceiro de conformidade com a Travel Rule.
Não são permitidos levantamentos para carteiras que não sejam suas. Se tenciona enviar fundos para outra pessoa, deve:
Em primeiro lugar, levantar a sua própria carteira não custodial (por exemplo, MetaMask, Ledger), e depois
Transferir para o destinatário a partir daí.
Como colocar um endereço de levantamento na lista branca?
Para colocar um endereço de levantamento na lista branca:
Aceda a carteiras > depósito e levantamento > lista branca de levantamentos.
Clique em adicionar endereço de levantamento.
Preencha as informações de endereço necessárias.
Conclua a etapa de verificação 2FA.
O sistema irá verificar a sua propriedade junto do nosso parceiro de conformidade com a Travel Rule.
Pode ver os resultados da verificação na página carteiras > depósito e levantamento > lista branca de levantamento.
Posso efetuar depósitos ou levantamentos a partir do endereço da carteira de outra pessoa?
Não. Não são permitidos depósitos e levantamentos de terceiros.
Depósitos: Deve provir de uma carteira da qual é proprietário.
Levantamentos: Deve ser efetuado para uma carteira que possua e que tenha sido verificada com sucesso.
Para qualquer transferência que envolva outras partes, é favor utilizar a sua própria carteira não custodial emquanto intermediário.
Devo declarar sempre o mesmo endereço de carteira?
Não. Assim que um endereço de carteira for declarado e verificado, será adicionado à sua lista de endereços verificados e não precisará de o declarar novamente para futuras transações.
O que acontece se um endereço de levantamento não for verificado?
Se o endereço da carteira não puder ser verificado:
Pode editar os detalhes do endereço e tentar novamente, ou
Escolha levantar para uma carteira não custodial verificada em seu controlo e transfira para o destino pretendido a partir daí.