Всем пользователям из ЕС необходимо внимательно изучить приведенную ниже информацию, поскольку процесс отправки и получения криптоактивов изменился.
Что такое «Правило контроля переводов»?
Правило контроля переводов призвано обеспечить большую прозрачность переводов криптоактивов, что затруднит преступникам использование криптоактивов для незаконной деятельности. Правило контроля переводов относится к сбору и передаче необходимых имен и реквизитов счетов сторон, участвующих в переводе криптоактивов между централизованными криптовалютными предприятиями.
В соответствии с рекомендацией Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) от 1 июня 2019 года, Правило контроля переводов было введено в действие в ЕС вместе с Регламентом о переводе средств, который вступит в силу не позднее 31 декабря 2024 года.
Является ли Правило контроля переводов обязательным?
Да, все поставщики услуг криптоактивов, включая Crypto.com, должны соблюдать требования. Правило контроля переводов было введено во всех странах ЕС в соответствии с Постановлением (ЕС) 2023/1113 об информации, сопровождающей переводы средств и некоторых криптоактивов.
Как это повлияет на меня?
Когда я перевожу криптоактивы
При отправке криптоактивов с Crypto.com на внешний кошелек (т.е. на некастодиальный кошелек или на криптовалютную биржу) от вас потребуется предоставить дополнительную информацию, в том числе:
Имя и страна стороны-получателя
Тип кошелька (кастодиальный или некастодиальный)
Название поставщика услуг криптоактивов бенефициара (если применимо)
В соответствии с требованиями Правила контроля переводов, после вывода средств мы передадим ваше имя и имя бенефициара поставщику услуг криптоактивов бенефициара.
Если сумма вывода превышает 1000 EUR и бенефициаром является некастодиальный кошелек, от вас может потребоваться предоставить дополнительную информацию.
Вам может не потребоваться предоставлять информацию для последующих переводов, если изначально предоставленная информация все еще актуальна и действительна, как определено Crypto.com. После проверки предоставленной информации исходящие переводы на этот адрес кошелька будут приниматься.
Когда я получаю криптоактивы
Когда вы получаете перевод криптоактивов из внешнего кошелька (например, некастодиального кошелька или криптовалютной биржи), Crypto.com требует от вас указать данные отправителя, включая:
Имя и страна стороны-отправителя
Тип кошелька (кастодиальный или некастодиальный)
Название поставщика услуг криптоактивов отправителя (если применимо)
Чтобы отправить данные о депозите, выполните следующие действия:
Перейдите на вкладку «Аккаунты» и нажмите кнопку «Отправить сейчас» во всплывающем окне с информацией о вашем депозите в криптовалюте внизу экрана
Будет показан список депозитов, для которых требуется дополнительная информация. Нажмите «Отправить» рядом с депозитом.
3. Введите имя отправителя, выберите страну отправителя и тип кошелька и нажмите «Отправить»
4. Депозит будет зачислен на ваш криптокошелек после отправки.
Если перевод осуществляется с централизованной биржи, и они предоставили Crypto.com необходимую информацию в соответствии с требованиями Правила контроля переводов, от вас может не потребоваться предоставление информации.
Если у вас возникли вопросы, обратитесь в нашу службу поддержки клиентов через чат в приложении.
Для получения дополнительной информации см. следующие документы, подготовленные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Европейской банковской службой EBA (Руководство EBA)