Что такое «Правило контроля переводов»?
1 июня 2019 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) официально приняла так называемое «Правило контроля переводов». Настоящее регулирование требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP), включая криптовалютные биржи, собирали и передавали определенные сведения — в том числе имена и реквизиты кошельков отправителя и получателя — при переводах виртуальных активов между финансовыми организациями.
Является ли Правило контроля переводов обязательным?
Да. 22 февраля 2022 года Валютное управление Каймановых островов (CIMA) выпустило уведомление для отрасли, подтвердив, что положения Правило контроля переводов в рамках Положений по борьбе с отмыванием денег (редакция 2020 года) вступит в силу с 1 июля 2022 года.
Являясь регулируемой организацией в соответствии с CIMA, биржа Crypto.com Exchange обязана соблюдать эти правила.
Как Правило контроля переводов повлияет на меня?
Биржа Crypto.com Exchange будет постепенно внедрять новые меры Правила контроля переводов по всему миру. После внедрения правила пользователи обязаны будут соблюдать его при депозите и снятии средств.
Чтобы соответствовать Правилу контроля переводов, биржа Crypto.com Exchange требует от пользователей:
Заявить о праве собственности на адреса депозитов.
Внести адреса для вывода средств в белый список, подтвердив право собственности или пройдя верификацию.
Можно использовать только те адреса кошельков, которые принадлежат вам. Переводы на сторонние кошельки или с них (не принадлежащие вам) запрещены.
Что произойдет, если я получу депозит с неизвестного адреса?
Если вы получите криптовалютный депозит с адреса кошелька, право собственности на который вы не заявляли:
Депозит будет приостановлен.
Вам нужно будет заявить, что вы являетесь владельцем адреса кошелька, с которого вы получаете средства.
После заявления депозит будет зачислен на ваш кошелек.
Депозиты со сторонних кошельков (например, с чужого биржевого или кастодиального кошелька) не допускаются.
Как мне заявить о праве собственности на адрес депозита?
Вам будет предложено заявить адрес, подтвердив, что кошелек принадлежит вам.
После входа в систему перейдите в раздел Кошелек > Депозит и вывод > Управление депозитами, чтобы просмотреть депозиты, находящиеся на удержании. Нажмите Верифицировать, чтобы заявить, что вы являетесь владельцем адреса кошелька.
Заявление требуется оформить лишь один раз на каждый адрес.
Зачем мне нужно добавлять адреса вывода средств в белый список?
Все адреса вывода средств должны быть внесены в белый список путем:
Заявления о том, что адрес кошелька принадлежит вам, или
Прохождения проверки права собственности через нашего партнера по соблюдению Правила контроля переводов.
Вывод средств на кошельки, которые вам не принадлежат, запрещен. Если вы намереваетесь отправить средства кому-то другому, вам необходимо:
Сначала вывести средства на свой собственный некастодиальный кошелек (например, MetaMask, Ledger), затем
Оттуда перевести получателю.
Как добавить адрес вывода в белый список?
Чтобы добавить адрес вывода в белый список:
Перейдите в раздел Кошельки > Депозит и вывод > Белый список вывода.
Нажмите Добавить адрес вывода.
Заполните необходимую адресную информацию.
Выполните шаг 2FA-верификации.
Система подтвердит ваше право собственности с помощью нашего партнера по соблюдению Правила контроля переводов.
Результаты проверки можно посмотреть на странице Кошельки > Депозит и вывод > Белый список вывода.
Могу ли я внести депозит или вывести средства с чужого адреса кошелька?
Нет. Депозиты и вывод средств со сторонних кошельков не разрешены.
Депозиты: должны поступать с вашего кошелька.
Вывод средств: должен осуществляться на кошелек, которым вы владеете и который успешно верифицирован.
Для любых переводов с участием других лиц используйте в качестве посредника свой собственный некостодиальный кошелек.
Нужно ли мне каждый раз указывать один и тот же адрес кошелька?
Нет. После того как адрес кошелька будет заявлен и подтвержден, он будет добавлен в ваш список верифицированных адресов, и вам не потребуется заявлять его снова для будущих транзакций.
Что делать, если адрес вывода не прошел верификацию?
Если адрес кошелька не может быть верифицирован:
Вы можете изменить данные адреса и повторить попытку, или
Выберите вывод средств на верифицированный некастодиальный кошелек, которым вы управляете, и переведите его в предполагаемое место назначения оттуда.