¿Qué es la Travel Rule?
El 1 de junio de 2019, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) adoptó la norma conocida como Travel Rule. Esta norma impone a los proveedores de servicios de criptoactivos, como los exchanges de criptomonedas, la obligación de recopilar y comunicar información específica, como nombres y datos de cartera, de tanto el emisor como el destinatario de las transferencias de criptomonedas entre instituciones financieras.
¿Es obligatoria la Travel Rule?
Sí. El 22 de febrero de 2022, la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) emitió un comunicado sectorial en el que confirmaba que las disposiciones de la Travel Rule en virtud de la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales (revisada en 2020) entrarían en vigor a partir del 1 de julio de 2022.
Como entidad regulada por la CIMA, el Exchange de Crypto.com está obligado a cumplir con esta normativa.
¿Cómo me afectará la Travel Rule?
El Exchange de Crypto.com implementará gradualmente las nuevas medidas de la Travel Rule a escala global. Una vez implantada, se trasladarán a los usuarios las exigencias de la Travel Rule relativas a los depósitos y retiradas.
Para cumplir con la Travel Rule, el Exchange de Crypto.com impondrá a los usuarios los siguientes requisitos:
Declarar el titular de las direcciones de depósito.
Incluir las direcciones de retirada en una lista blanca confirmando el titular o completando la verificación.
Solo puedes usar direcciones de cartera que estén a tu nombre. No se permiten las transferencias de terceros (si la cartera de origen o destino no está a tu nombre).
¿Qué ocurre si recibo un depósito de una dirección desconocida?
Si recibes un depósito de criptomonedas desde una dirección de cartera que no ha declarado el titular:
El depósito quedará retenido.
Necesitarás declarar que eres el titular de la dirección de cartera desde la que recibes los fondos.
Una vez declarada, el depósito se abonará en tu cartera.
No se permiten depósitos desde carteras de terceros (por ejemplo, carteras con custodia o de exchange de otra persona).
¿Cómo declaro una dirección de depósito?
Te pediremos que declares la dirección confirmando que eres el propietario de la cartera.
Conéctate y sigue la ruta Cartera > Depósito y retirada > Gestionar depósitos para ver los depósitos que están actualmente retenidos. Haz clic en Verificar para declarar que eres el propietario de la dirección de cartera.
Esta declaración solo se tiene que realizar una vez por dirección.
¿Por qué necesito incluir las direcciones de retirada en la lista blanca?
Todas las direcciones de retirada deben añadirse a la lista blanca:
Declarando que eres el propietario de la dirección de cartera, o
Realizando la verificación de titularidad a través de nuestro socio de cumplimiento de la Travel Rule.
No puedes retirar fondos a carteras que no están a tu nombre. Si tienes la intención de enviar fondos a otra persona, tendrás que:
retirar los fondos primero a tu propia cartera sin custodia (por ejemplo, MetaMask, Ledger); y, a continuación,
transferirlos al destinatario desde esa cartera.
¿Cómo se añade una dirección de retirada a la lista blanca?
Para añadir una dirección de retirada a la lista blanca:
Entra en Carteras > Depósito y retirada > Lista blanca de retiradas.
Haz clic en Añadir dirección de retirada.
Rellena la información de dirección necesaria.
Realiza el paso de verificación 2FA.
El sistema verificará que eres el titular a través de nuestro socio de cumplimiento de la Travel Rule.
Puedes consultar el resultado de la verificación en la página Carteras > Depósito y retirada > Lista blanca de retiradas.
¿Puedo realizar depósitos o retiradas que impliquen la dirección de cartera de otra persona?
No, no se permiten los depósitos ni las retiradas de fondos de terceros.
Depósitos: debe provenir de una carera que esté a tu nombre.
Retiradas: debe ir dirigidas a una cartera que poseas y hayas verificado correctamente.
Para cualquier transferencia que implique a otras partes, utiliza como intermediario tu propia cartera sin custodia.
¿Tengo que declarar siempre la misma dirección de cartera?
No, una vez declarada y verificada una dirección de cartera, se añadirá a tu lista de direcciones verificadas y no tendrás que volver a declararla para futuras transacciones.
¿Qué ocurre si no verifico una dirección de retirada?
Si no puedes verificar la dirección de cartera:
puedes editar los datos de la dirección e intentarlo de nuevo, o bien;
retirar los fondos a una cartera sin custodia verificada que controles y transferirlos al destinatario deseado desde esta.