Chez Crypto.com, nous pensons que l'innovation et l'intégrité sont symbiotiques - elles fonctionnent main dans la main. Nous pensons que nous pouvons servir nos clients avec le meilleur produit crypto du marché et en même temps nous engager à prévenir les délits financiers. Nous voulons nous assurer que les fonds (fiat et crypto) entrant et sortant de notre plate-forme proviennent d'une source légitime et n'ont en aucun cas été liés à des activités illégales. Une façon d'honorer notre engagement consiste à suivre les fonds de nos clients, et c'est à ce moment que le SoF (Source of Funds) entre en jeu.
D’accord, d’accord… mais, qu’est ce que le SoF (Source of Funds)?
Le Source of Funds décrit essentiellement d'où provient «l'argent» de votre transaction fiduciaire ou crypto. Il s'agit de s'assurer que vos fonds proviennent d'une source légitime, comme votre salaire, des bénéfices d’entreprise, la vente de votre voiture, etc.
Pourquoi demandons nous d’où proviennent vos fonds?
En tant qu'institution financière, nous sommes tenus de respecter certaines lois et réglementations qui régissent nos activités. Ces réglementations nous obligent à collecter des documents ou informations supplémentaires. C'est aussi pour protéger nos clients. Le succès de notre entreprise est directement lié à notre réputation et à la confiance que vous accordez à nos produits. Faire des affaires de la bonne manière et se conformer aux lois applicables est le fondement et le cœur de tout ce que nous faisons.
Alors que puis-je envoyer comme informations SoF?
Une preuve de la source des fonds (PoSoF) est un document (ou un ensemble de documents), qui montre l'origine des fonds que vous avez transférés dans votre portefeuille Crypto.com. Voici quelques exemples de sources de fonds valides:
fiche de paie récente de vos employeurs
contrat de vente d'un bien personnel (maison, voiture, entreprise, etc.)
relevé bancaire (compte d’épargne, dépôts de salaires, etc.)
Héritage / cadeaux (Heritage / gift (une copie du testament, une lettre notariée, etc.)
accords de prêt
autres pièces justificatives (une lettre signée par un avocat ou un notaire, etc.)
Comment soumettre mon document? Est-ce sécurisé?
Chez Crypto.com, nous pensons à tout. Chaque fois que nous avons besoin que vous nous envoyiez des documents - y compris la preuve de la source des fonds - nous vous enverrons un “lien magique” comme celui-ci:
Le “lien magique” garantit que vos informations sont transférées de manière sécurisée, et seules certaines personnes sélectionnées de notre équipe qui ont la permission de voir le document y ont accès. Une fois la justification de la source des fonds soumise, notre équipe Conformité s'en chargera. Ils vous contacteront au cas où des informations supplémentaires seraient nécessaires.
Devrais-je m’inquiéter?
Non. Il s'agit d'une procédure standard et il n'y a rien à craindre. Si vous prévoyez de transférer de grandes quantités dans votre portefeuille Crypto.com, nous vous recommandons de fournir le SoF à l'avance pour éviter l'agitation de dernière minute. Une fois que votre justificatif de la source des fonds parviendra à notre équipe de conformité, ils vous enverront un message pour vous en informer.
Et bien sûr, si vous avez des questions, veuillez contacter notre service client dans l'application, via le chat en ligne du site Web ou écrivez à [email protected].