Всем пользователям из Сингапура важно внимательно ознакомиться с информацией ниже, поскольку с момента первоначального объявления требований Правила контроля переводов были внесены обновления.
Что такое «Правило контроля переводов»?
1 июня 2019 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобальный международный орган по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, официально рекомендовала странам-участницам внедрить требования к передаче информации о переводах стоимости, известные как правило контроля переводов. Данное регулирование касается сбора и передачи необходимых имен и данных аккаунтов сторон, участвующих в переводах криптовалюты между финансовыми учреждениями.
Является ли Правило контроля переводов обязательным?
Правило контроля переводов было включено в Закон о платежных услугах (Payment Services Act, Уведомление PSN02) Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS). Все поставщики платежных услуг, включая Crypto.com, должны соблюдать эти требования.
Что необходимо сделать для соблюдения правила контроля переводов?
Предоставление дополнительной информации при переводе криптовалюты с Crypto.com в учреждение-получатель (например, криптобиржу), включая имена обеих сторон, адреса кошельков, адреса проживания и т. д., по-прежнему является обязательным и требуемым от вас.
При получении перевода в криптовалюте от отправляющего учреждения (например, с криптобиржи), Crypto.com требует указать данные об отправителе. Кроме того, Crypto.com требует от учреждения-отправителя предоставить дополнительную информацию, включая имена обеих сторон, адреса кошельков и адреса проживания, а также прочее. Эта информация будет сопровождать инструкцию по переводу криптовалюты.
Как это повлияет на меня сейчас?
В целях соблюдения правила контроля переводов платформа Crypto.com внедрит ряд мер, направленных на минимизацию неудобств для пользователей.
Эти меры коснутся только соответствующих пользователей из Сингапура.
Таким образом, исходящие переводы цифровых токенов могут быть осуществлены только в одном случае:
с вашего кастодиального (централизованного) криптокошелька на платформе Crypto.com напрямую на ваш некостодиальный (децентрализованный) криптокошелек. Вы не можете осуществлять переводы цифровых токенов на некостодиальные криптокошельки третьих лиц напрямую со своего кастодиального (централизованного) криптокошелька в Crypto.com. При этом вы по-прежнему можете отправлять цифровые токены с кастодиального кошелька Crypto.com на другие кастодиальные (централизованные) криптокошельки — как в рамках Crypto.com, так и у сторонних поставщиков услуг.
перевод с вашего кастодиального (централизованного) криптокошелька на платформе Crypto.com напрямую на ваш некостодиальный (децентрализованный) криптокошелек кошелек возможен только в том случае, если этот некостодиальный кошелёк добавлен в белый список; и
В соответствии с правилом контроля переводов, вы обязаны подтвердить право собственности на кошелек, пройдя тест Сатоши, если сумма ваших ежемесячных выводов на некостодиальный кошелек превышает 20 000 S$. Подробности смотрите в разделе «Как пройти тест Сатоши».
В рамках данного внедрения Crypto.com потребует от вас предоставления следующей информации для осуществления переводов:
Исходящие переводы цифровых токенов
При переводе на внешний кошелек (то есть некостодиальный кошелек или на другую криптовалютную биржу) вы обязаны указать имя получателя и другую соответствующую информацию.
Если ранее предоставленные данные кошелька остаются актуальными и действительными (по нашему усмотрению), при последующих переводах может не потребоваться их повторное указание. После проверки предоставленной информации исходящие переводы на этот адрес кошелька будут приниматься.
Исходящие переводы на некостодиальные кошельки ограничены только кошельками, принадлежащими вам (1-й стороне), — это означает, что вы не можете переводить средства с кастодиальных кошельков в Crypto.com напрямую на некостодиальный кошелек, принадлежащий третьему лицу.
Однако вы можете осуществлять исходящие переводы на криптовалютные биржи (кошельки), принадлежащие вам или любому третьему лицу.
При переводе с помощью PayString вам необходимо будет предоставить информацию о получателе для каждого перевода.
Лимиты на переводы
Для всех исходящих переводов на некастодиальные кошельки будет установлен месячный лимит переводов в размере 20 000 SGD (если применимо). Лимит будет сбрасываться в начале каждого месяца. Вы сможете проверить оставшийся лимит на странице адреса кошелька.
Входящие переводы цифровых токенов
При получении перевода с внешнего кошелька (некостодиального или с криптовалютной биржи) необходимо указать имя отправителя и другую соответствующую информацию до того, как перевод будет принят.
Чтобы отправить данные о депозите, выполните следующие действия:
Перейдите на вкладку «Аккаунты» и нажмите кнопку «Отправить сейчас» во всплывающем окне с информацией о вашем депозите в криптовалюте внизу экрана.
Будет показан список депозитов, для которых требуется дополнительная информация. Нажмите «Отправить» рядом с депозитом.
Введите имя отправителя, выберите страну отправителя и тип кошелька и нажмите «Отправить».
Депозит будет зачислен на ваш криптокошелек после отправки.
Как это повлияет на меня в будущем?
Реализация данных изменений обеспечит соответствие всех входящих и исходящих переводов актуальным нормативным требованиям по мере их развития.
В частности, при переводах, связанных с некостодиальными кошельками, вам будет предложено предоставить соответствующую информацию, подтверждающую право собственности на эти кошельки. Хотя предоставление этой информации на данный момент остается добровольным, со временем оно, вероятно, станет обязательным требованием по мере развития указанных выше нормативных положений.
Если у вас есть вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки через чат в приложении или по адресу [email protected].
Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь со следующими документами, опубликованными FATF и MAS: