È importante che tutti gli utenti di Singapore leggano attentamente le informazioni riportate di seguito, in quanto sono stati introdotti aggiornamenti rispetto al nostro annuncio iniziale sul requisito della Travel Rule.
Cos'è la Travel Rule?
Il 1° giugno 2019, la Financial Action Task Force (FATF), un organismo di vigilanza internazionale globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, ha ufficialmente raccomandato agli Stati membri di adottare requisiti di trasferimento di valore noti come Travel Rule. Il regolamento riguarda la raccolta e la trasmissione dei nomi e dei dettagli dell'account richiesti dalle parti coinvolte nei trasferimenti di criptovalute tra istituzioni finanziarie.
La Travel Rule è obbligatoria?
La Travel Rule è stata incorporata ai sensi del Payment Services Act (Notice PSN02) dall'Autorità monetaria di Singapore ("MAS"). Tutti i fornitori di servizi di pagamento, compreso Crypto.com, sono tenuti a rispettare i requisiti.
Come posso conformarmi alla Travel Rule?
Fornire informazioni supplementari durante il trasferimento di criptovalute da Crypto.com a un istituto beneficiario (ad esempio, un exchange di criptovalute ricevente), inclusi i nomi di entrambe le parti, gli indirizzi dei wallet, l’indirizzo di residenza e altri dettagli, resta un obbligo a carico dell’utente.
Quando ricevi un trasferimento di criptovaluta da un istituto di origine (ad esempio, un exchange di criptovalute), Crypto.com richiede di fornire i dettagli della parte mittente. Inoltre, Crypto.com richiede all’istituto di origine di fornire informazioni aggiuntive, come i nomi di entrambe le parti, gli indirizzi dei wallet e gli indirizzi di residenza. Queste informazioni accompagneranno le istruzioni per il trasferimento delle criptovalute.
In che modo ciò mi riguarderà adesso?
Per rispettare la Travel Rule, Crypto.com introdurrà diverse misure per ridurre al minimo i disagi per gli utenti.
Queste misure riguarderanno solo gli utenti di Singapore.
In sintesi, è possibile effettuare trasferimenti di token digitali solo in uscita:
dal tuo wallet di criptovalute custodial/centralizzato con Crypto.com direttamente al tuo wallet di criptovalute non custodial/decentralizzato. Non è possibile trasferire token digitali direttamente dal proprio wallet di criptovalute custodial/centralizzato con Crypto.com a un wallet non-custodial di terze parti. Tuttavia, è comunque possibile inviare token digitali dal wallet custodial/centralizzato di Crypto.com a un altro wallet custodial/centralizzato, sia all’interno della piattaforma Crypto.com che presso altri fornitori di servizi;
dal tuo wallet di criptovalute custodial/centralizzato con Crypto.com direttamente al tuo wallet di criptovalute non custodial/decentralizzato funzionerà solo se il tuo wallet non custodial è in "whitelist"; e
In base alla Travel Rule, è necessario verificare la proprietà del wallet completando un test Satoshi se i prelievi mensili su un wallet non custodial superano i 20.000 SGD. Per maggiori dettagli, consulta la sezione "Come eseguire un test Satoshi".
Come parte di questa implementazione, Crypto.com richiederà di fornire le seguenti informazioni per i trasferimenti:
Trasferimenti di token digitali in uscita
Quando si effettua il trasferimento su un wallet esterno (ad esempio un wallet non custodial o altri exchange di criptovalute), è necessario fornire il nome della parte beneficiaria e altre informazioni applicabili.
Potrebbe non essere richiesto all'utente di fornire le informazioni sull'indirizzo del wallet per i trasferimenti successivi se le informazioni inizialmente fornite sono ancora aggiornate e valide, come stabilito da noi. Una volta verificate le informazioni fornite, saranno accettati i trasferimenti in uscita verso l'indirizzo del wallet.
I trasferimenti in uscita verso wallet non custodial sono limitati solo a wallet di terze parti (ovvero wallet non custodial di proprietà dell'utente): ciò significa che non è possibile eseguire trasferimenti in uscita dai wallet custodial di Crypto.com direttamente a un wallet non custodial di terze parti.
Tuttavia, puoi effettuare trasferimenti in uscita verso exchange di criptovalute (wallet) di tua proprietà o di terze parti.
Per i trasferimenti tramite PayString, ti verrà richiesto di fornire le informazioni della parte beneficiaria per ogni trasferimento.
Limiti di trasferimento
A seconda dei casi, verrà imposto un limite di trasferimento mensile di 20.000 SGD per tutti i trasferimenti in uscita verso wallet non custodial. Il limite verrà azzerato all'inizio di ogni mese. Potrai verificare il limite residuo sulla pagina dedicata all’indirizzo del wallet.
Trasferimenti di token digitali in entrata
Quando ricevi trasferimenti da un wallet esterno (ad esempio un wallet non-custodial o un exchange di criptovalute), ti verrà richiesto di fornire il nome della parte mittente e altre informazioni pertinenti prima che il trasferimento possa essere accettato.
Segui i passaggi seguenti per inviare i dettagli del deposito:
Vai alla scheda Conti e clicca sul pulsante Invia ora nel pop-up relativo al tuo deposito di criptovalute nella parte inferiore dello schermo
Verrà visualizzato un elenco di depositi che richiedono ulteriori informazioni. Clicca Invia accanto al deposito.
Inserisci il nome del mittente, seleziona il Paese, il tipo di wallet del mittente e clicca Invia.
Il deposito verrà accreditato sul tuo crypto wallet al momento dell'invio.
In che modo questo mi riguarderà in futuro?
L'implementazione garantirà che tutti i trasferimenti in entrata e in uscita siano conformi ai requisiti normativi in continua evoluzione.
In particolare, per i trasferimenti che coinvolgono wallet non custodial, ti verrà chiesto di fornire informazioni pertinenti sulla proprietà di questi wallet. Sebbene la fornitura delle informazioni rimanga attualmente volontaria, ci si può aspettare che diventi un requisito obbligatorio nel tempo, poiché i requisiti normativi sopra menzionati continuano ad evolversi.
In caso di domande, contatta gentilmente il nostro team di assistenza clienti tramite la chat in-app o all'indirizzo [email protected].
Per ulteriori informazioni, consulta i seguenti documenti forniti dal FATF e dal MAS: