W Crypto.com wierzymy, że innowacyjność i zgodność z przepisami idą w parze. Wierzymy również, że jesteśmy w stanie oferować naszym użytkownikom szeroką gamę produktów opartych o kryptowaluty lub wykorzystujących ich niesamowity potencjał przy jednoczesnej kontroli i zapobieganiu próbom nadużyć finansowych. Każdego dnia weryfikujemy, czy środki będące w obiegu w naszym ekosystemie (wpłaty, wypłaty, wewnętrzne transfery) pochodzą z legalnego źródła i nie zostały w żaden sposób powiązane z nielegalną działalnością. Jedną z metod, którą się posługujemy jest śledzenie drogi, jaką przebyły środki naszych klientów zanim trafiły na naszą platformę.

Okej, okej... ale jak mam rozumieć to Source of Funds (SoF)?

Source of Funds, to pytanie, jakie możemy Ci zadać w celu weryfikacji źródła pochodzenia Twoich środków w postaci kryptowalut lub walut tradycyjnych (fiat). Zadając Ci to pytanie chcemy się upewnić, że Twoje fundusze pochodzą z legalnego źródła, takiego jak np. pensja, wypracowane przez Twoją firmę zyski, środki ze sprzedaży samochodu itp.

Dlaczego pytacie mnie o źródło pochodzenia moich środków?

Jako instytucja finansowa jesteśmy do tego zobowiązani. Przepisy prawa wymagają od nas zbierania dodatkowych dokumentów lub informacji na ten temat. Nasze działania na tym polu mają również głębsze znaczenie - dzięki znajomości źródła pochodzenia środków jesteśmy w stanie lepiej chronić legalne środki naszych klientów. Pełna zgodność z obowiązującym prawem i wymogami lokalnych regulatorów rynków finansowych jest podstawową wartością, jaką wyznajemy w całej firmie.

Jakim dokumentem mogę udowodnić źródło pochodzenia moich środków?

Dowód źródła pochodzenia środków (PoSoF) to dokument (lub zestaw dokumentów), który jasno i klarownie udowadnia źródło pochodzenia środków. Poniżej wymieniliśmy kilka z najpopularniejszych oraz legalnych źródeł pochodzenia środków:

  • najnowszy odcinek wypłaty od pracodawcy

  • umowa sprzedaży jakiegokolwiek majątku osobistego (domu, samochodu, firmy itp.)

  • wyciąg z konta (wyciąg z konta oszczędnościowego, lokaty itp.)

  • spadek / prezent (kopia testamentu, list notarialny, itp.)

  • umowa kredytowa

  • inne dokumenty potwierdzające uzyskanie środków z legalnego źródła (oficjalne pismo podpisane przez prawnika lub notariusza itp.)

W jaki sposób mogę Wam przekazać taki dokument? Czy to na pewno bezpieczne?

W Crypto.com bezpieczeństwo stawiamy na pierwszym miejscu. Zawsze, gdy będziemy potrzebować od Ciebie jakichkolwiek dodatkowych dokumentów - w tym np. dokumentu potwierdzającego źródło pochodzenia Twoich środków - to na adres e-mail przypisany do Twojego konta Crypto.com wyślemy "specjalny link", jak ten widoczny poniżej.

Ten “specjalny link” jest Twoją gwarancją, że przekazane przez Ciebie informacje zostaną do nas bezpiecznie przesłane, a dostęp do nich będą miały jedynie wybrane osoby, które posiadają specjalne pozwolenie i akredytację. Będą to pracownicy specjalnego departamentu ds. Compliance, którzy mogą skontaktować się z Tobą w celu uzyskania dodatkowych informacji.

Czy słysząc pytanie o SoF powinienem się czegoś obawiać?

Kompletnie nie. Pytanie o SoF, to standardowa procedura w wielu instytucjach finansowych i zdecydowanie nie powinien być to dla Ciebie powód do jakichkolwiek zmartwień. Jeżeli planujesz wykonanie transferu środków na Twoje konto Crypto.com na dużą kwotę, to zdecydowanie zalecamy dostarczenie do nas takiej informacji z wyprzedzeniem.

Jeżeli po przeczytaniu tego artykułu dalej będziesz mieć jakiekolwiek pytania z zakresu compliance lub SoF, to prosimy o kontakt z Supportem za pośrednictwem aplikacji, czatu na żywo na stronie internetowej lub wiadomości e-mail pod adresem [email protected].

Czy udało Ci się znaleźć odpowiedź na swoje pytanie?