Czym jest “Źródło finansowania” i jakie dokumenty są akceptowane?
Od czasu do czasu jesteśmy zobowiązani do zbierania i weryfikowania dodatkowych informacji i dokumentów od naszych klientów w celu zachowania zgodności z przepisami i regulacjami dotyczącymi dochowania należytej staranności wobec klienta oraz przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Udowodnienie "źródła finansowania" jest kluczowym aspektem tego procesu.
Dowodem źródła finansowania powinien być dokument, który pokazuje, skąd pochodzą środki użyte do zasilenia Twojego konta Crypto.com. W przypadku wystąpienia dużych depozytów w kryptowalutach wymagamy przedstawienia dowodów i wyjaśnień, dotyczących tego w jaki sposób i kiedy takie aktywa kryptowalutowe zostały uzyskane.
Dostarczona dokumentacja powinna spełniać następujące wymagania:
· Musi być przesłana w jednym z następujących formatów - .pdf, .png, .jpg, .jpeg
· Powinna być widoczna w całości, z uchwyconymi wszystkimi czterema rogami (w przypadku, gdy jest to zdjęcie/skan)
· Twoje imię i nazwisko, data wyciągu i daty transakcji powinny być wyraźnie widoczne
· Wszystkie szczegóły transakcji powinny być wyraźne i czytelne
· Chociaż możesz zakryć poufne informacje*, musisz nam jednocześnie umożliwić przejrzenie transakcji przychodzących (Twoje przychody), jak również transakcji wychodzących (Twoje wpłaty do Crypto.com)
· Wyciągi bankowe/odcinki wypłat/inne dokumenty muszą dotyczyć danego okresu i powinny odzwierciedlać Twoje najbardziej aktualne salda
Oto kilka przykładów możliwych źródeł finansowania i akceptowanych dowodów dla każdego z nich:
· Wynagrodzenie: powinieneś dostarczyć ostatni odcinek wypłaty od pracodawcy (i/lub wyciąg z zeznania podatkowego) ORAZ wyciąg bankowy ukazujący stan konta z ostatniego okresu. Twoje dane, data i kwoty powinny być wyraźnie widoczne.
· Sprzedaż nieruchomości: powinieneś dostarczyć kopię umowy sprzedaży (lub kopię wyciągu z księgi wieczystej, aktu własności lub listu od agenta nieruchomości lub prawnika potwierdzającego sprzedaż nieruchomości) ORAZ wyciąg bankowy, na którym widnieją wpływy ze sprzedaży. Twoje imię i nazwisko powinno być wyraźnie widoczne na obu dokumentach wraz z kwotami i datami.
· Oszczędności: powinieneś przedstawić swój wyciąg bankowy, z którego wynika, że oszczędności są większe lub równe kwocie inwestycji. Wyciąg powinien obejmować okres co najmniej ostatnich trzech miesięcy. Twoje nazwisko, daty i kwoty powinny być wyraźnie widoczne.
· Pożyczka: powinieneś dostarczyć umowę pożyczki ORAZ wyciąg z banku, na którym widnieje informacja o wypłaconej Ci pożyczce. Twoje imię i nazwisko powinno być wyraźnie widoczne na dokumentach wraz z kwotami i datami.
· Spadek: powinieneś dostarczyć kopię testamentu (ewentualnie list od wykonawcy testamentu lub prawnika) ORAZ wyciąg bankowy, na którym widnieją wpływy z tego tytułu. Twoje nazwisko powinno być wyraźnie widoczne na wszystkich dokumentach wraz z kwotami i datami.
· Prezent lub darowizna: Ty powinieneś dostarczyć oświadczenie/list od darczyńcy wyjaśniający charakter prezentu/darowizny wraz Z wyciągiem bankowym ukazującym wpłatę. Twoje imię i nazwisko powinno być wyraźnie widoczne na wszystkich dokumentach wraz z kwotami i datami.
· Fundusz emerytalny: powinieneś podać szczegóły dotyczące funduszu emerytalnego (wraz z wyciągiem z funduszu, jeśli jest dostępny) ORAZ wyciąg bankowy, na którym widnieje wysokość wpłacanej emerytury. Na dokumentach powinno być wyraźnie widoczne Twoje dane wraz z kwotami i datami.
· Zwrot podatku: powinieneś dostarczyć kopię zeznania podatkowego, które odzwierciedla zwrot podatku (nie może być starsze niż sprzed 12 miesięcy) ORAZ wyciąg z banku, na którym widnieją środki wpłacone na Twoje konto. Twoje imię i nazwisko powinno być wyraźnie widoczne na dokumentach wraz z kwotami i datami.
· Inne: powinieneś dostarczyć inne oficjalne dokumenty potwierdzające źródło majątku i finansowania. Twoje imię i nazwisko powinno być wyraźnie widoczne na dokumentach wraz z kwotami i datami. Kwoty, o których mowa, powinny potwierdzać Twoją działalność finansową prowadzoną z Crypto.com.
*Dopuszczalne jest zakrycie niektórych wrażliwych informacji, na przykład numeru ubezpieczenia społecznego, numeru karty kredytowej lub podobnych.
Proszę zauważ, że aby zweryfikować legalność każdego dokumentu, musi on być w jak najmniejszym stopniu zredagowany przez Ciebie, np. w przypadku wyciągów bankowych musimy wyraźnie widzieć wszystkie transakcje przychodzące i wychodzące.
W odniesieniu do kwestii bezpieczeństwa:
Jeśli wolisz przesłać informacje o swoim źródle finansowania w inny sposób, oferujemy Ci możliwość zrobienia tego za pośrednictwem “bezpiecznego transferu”. Jeśli wybierzesz tę opcję, możesz przesłać swoje odpowiedzi w osobnym pliku i załadować go wraz z dowodem źródła finansowania do bezpiecznego linku. Proszę odpowiedz na naszą wiadomość z prośbą o taki link, a my z przyjemnością Ci go udostępnimy.
Jesteśmy firmą posiadającą certyfikat ISO/IEC 27001:2013 i utrzymujemy najwyższe standardy bezpieczeństwa informacji. Więcej informacji na ten temat znajdziesz tutaj: https://crypto.com/en/security.html