Что такое «Источник средств» и какие документы принимаются?

Время от времени нам требуется собирать и проверять дополнительную информацию и документы от наших клиентов в соответствии с законами и постановлениями о надлежащей проверке клиентов и борьбе с отмыванием денег. Доказательство «Источника средств» - ключевой аспект этого процесса.

Доказательство источника средств должно быть документом, который показывает, откуда поступили средства, используемые для финансирования Вашей учетной записи Crypto.com. В случае крупных криптовалютных переводов мы требуем доказательств и объяснений того, как и когда были получены криптоактивы.

Предоставляемый документ должен соответствовать следующим требованиям:

· Должен быть в одном из следующих форматов - .pdf, .png, .jpg, .jpeg

· Должен быть виден полностью, с захватом всех четырех углов (в случае, если это фото/скан)

· Ваше имя, дата выписки и даты транзакций должны быть четко видны

· Все детали транзакции должны быть четкими и разборчивыми

· Хотя Вы можете скрывать конфиденциальную информацию *, нам необходимо четко видеть как входящие транзакции (Ваш доход), так и исходящие транзакции (Ваши переводы на Crypto.com)

· Выписки с банковского счета/платежные ведомости/другие документы должны относиться к рассматриваемому периоду времени, а также отражать Ваши последние остатки на счетах.

Некоторые примеры возможных источников средств и приемлемые доказательства для каждого из них:

· Заработная плата: Вы должны предоставить последнюю расчетную ведомость от вашего работодателя (и/или налоговую декларацию) И из банка с указанием последних остатков на счете. Ваше имя, дата и суммы должны быть четко видны.

· Продажа недвижимости: Вы должны предоставить копию договора купли-продажи (или копию земельного кадастра, документа о праве собственности или письма от агента по недвижимости или юриста, подтверждающего продажу собственности) И выписку из банка, в которой отображается сумма депонированной выручки от продажи. Ваше имя должно быть ясно видно на обоих документах вместе с суммами и датами.

· Сбережения: Вы должны предоставить выписку из банка, отражающую, что сбережения больше или равны инвестируемой сумме. Период выписки должен охватывать не менее три месяца. Ваше имя, даты и суммы должны быть четко видны.

· Кредит: Вы должны предоставить кредитный договор И выписку с банковского счета, в которой отражена сумма кредита. Ваше имя должно быть четко видно на документах вместе с суммами и датами.

· Наследство: Вы должны предоставить копию завещания (или письмо от исполнителя завещания или адвоката) И выписку из банка, в которой указана сумма, полученная от продажи. Ваше имя должно быть четко указано на всех документах вместе с суммами и датами.

· Подарок или пожертвование: Вы должны предоставить письменное показание под присягой/письмо от дарителя с объяснением характера подарка И так же приемлема выписка из банка, отражающая депозит. Ваше имя должно быть ясно видно на всех документах вместе с суммами и датами.

· Пенсионный фонд: Вы должны предоставить подробную информацию о пенсионном фонде (вместе с выпиской из фонда, если таковая имеется) И выписку из банка, в которой отображается пенсия. Ваше имя должно быть ясно видно на документах вместе с суммами и датами.

· Возврат налога: Вы должны предоставить копию налоговой декларации, которая отражает возврат налога (не старше 12 месяцев), И выписку из банка, в которой отображаются средства, зачисленные на Ваш счет. Ваше имя должно быть ясно видно на документах вместе с суммами и датами.

· Прочее: Вы должны предоставить прочие официальные документы, подтверждающие источник богатства и средств. Ваше имя должно быть ясно видно на документах вместе с суммами и датами. Рассматриваемые суммы должны поддерживать Вашу финансовую деятельность на Crypto.com.

*Допустимо скрывать некоторую конфиденциальную информацию, например номер социального страхования, номер кредитной карты или подобные детали.

Обращаем ваше внимание на то, что для проверки законности каждого документа он должен быть как можно проще, т.е. в случае банковских выписок нам необходимо четко видеть все входящие и исходящие транзакции.

Что касается безопасности:

Если Вы предпочитаете предоставлять информацию об источнике средств другими способами, мы предлагаем Вам возможность сделать это с помощью «безопасной загрузки». Если Вы выберете этот вариант, Вы можете предоставить свои ответы в отдельном файле и загрузить его вместе с подтверждением источника средств по защищенной ссылке. Пожалуйста, ответьте на наше сообщение с просьбой предоставить ссылку, и мы будем рады ее предоставить.

Мы сертифицированы по стандарту ISO/IEC 27001: 2013 и соблюдаем самые высокие стандарты информационной безопасности. Вы можете прочитать больше здесь: https://crypto.com/en/security.html