O que é a Travel Rule?
Em 1º de junho de 2019, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) adotou oficialmente o que é conhecido como a Travel Rule. Este regulamento exige que os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), como as exchanges de criptomoedas, coletem e transmitam informações específicas, incluindo nomes e detalhes da carteira do remetente e do destinatário em transferências de ativos virtuais entre instituições financeiras.
A Travel Rule é obrigatória?
Sim. Em 22 de fevereiro de 2022, a Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA) emitiu uma Nota Oficial confirmando que as disposições da Travel Rule sob os Regulamentos Antilavagem de Dinheiro (Revisão de 2020) entrariam em vigor a partir de 1º de julho de 2022.
Sendo uma entidade regulamentada pela CIMA, a Crypto.com Exchange é obrigada a cumprir essas regulamentações.
Como a Travel Rule vai me afetar?
A Crypto.com Exchange implementará gradualmente as novas medidas da Travel Rule em todo o mundo. Após a implementação, os usuários precisarão cumprir a Travel Rule para depósitos e retiradas.
Para cumprir a Travel Rule, a Crypto.com Exchange exige que os usuários:
Declarem a propriedade dos endereços de depósito.
Adicionem endereços de retirada à lista de permissões confirmando a propriedade ou passando na verificação.
Somente endereços de carteira que pertencem a você podem ser usados. Não são permitidas transferências de terceiros (de ou para carteiras que não sejam de sua propriedade).
O que acontece se eu receber um depósito de um endereço desconhecido?
Se você receber um depósito de criptomoedas de um endereço de carteira cuja propriedade você não declarou:
O depósito será retido.
Você precisará declarar que é o proprietário do endereço da carteira da qual recebe os fundos.
Uma vez declarado, o depósito será creditado em sua carteira.
Depósitos de carteiras de terceiros (por exemplo, carteira de custódia ou de exchange de outra pessoa) não são permitidos.
Como faço para declarar um endereço de depósito?
Você receberá uma solicitação para declarar o endereço confirmando que é o proprietário da carteira.
Depois de fazer entrar na sua conta, navegue até Carteira > Depósito e retirada > Gerenciar depósitos para visualizar os depósitos que estão atualmente retidos. Clique em Verificar para declarar que você é o proprietário do endereço da carteira.
Esta declaração só precisa ser preenchida uma vez por endereço.
Por que preciso colocar endereços de retirada na lista de permissões?
Todos os endereços de retirada devem ser incluídos na lista de permissões, das seguintes formas:
Declarando que você é o proprietário do endereço da carteira, ou
Concluindo a verificação de propriedade por meio de nosso parceiro de conformidade com a Travel Rule.
Não são permitidas retiradas para carteiras que não sejam de sua propriedade. Se você pretende enviar fundos para outra pessoa:
Primeiro, retire para sua própria carteira não custodial (por exemplo, MetaMask ou Ledger), e então
A partir daí, transfira para o destinatário.
Como faço para colocar um endereço de retirada na lista de permissões?
Para colocar um endereço de retirada na lista de permissões:
Acesse Carteiras > Depósito e retirada > Lista de permissões de retirada.
Clique em Adicionar endereço de retirada.
Preencha as informações de endereço necessárias.
Conclua a verificação por 2FA.
O sistema irá verificar sua propriedade com nosso parceiro de conformidade com a Travel Rule.
Você pode visualizar os resultados da verificação na página Carteiras > Depósito e retirada > Lista de permissões de retiradas.
Posso fazer depósitos ou retiradas no endereço da carteira de outra pessoa?
Não. Depósitos e retiradas de terceiros não são permitidos.
Depósitos: Devem vir de uma carteira que você possui.
Retiradas: Devem ser feitas para uma carteira sua e que você tenha verificado com sucesso.
Em qualquer transferência que envolva outras partes, use sua própria carteira não custodial como intermediária.
Preciso declarar o mesmo endereço de carteira todas as vezes?
Não. Depois que um endereço de carteira for declarado e verificado, ele será adicionado à sua lista de endereços verificados, e você não precisará declará-lo novamente para transações futuras.
E se um endereço de retirada não passar na verificação?
Caso não seja possível verificar o endereço da carteira:
Você pode editar os dados do endereço e tentar novamente, ou
Escolha retirar para uma carteira verificada e não custodial que você controla e transfira de lá para o destino pretendido.