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Evitar Fraudes com Moeda Digital
Evitar Fraudes com Moeda Digital

Informações detalhadas sobre fraudes comuns e como evitá-las

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Escrito por Valery
Atualizado há mais de uma semana

Proteja as Suas Transações de Criptomoedas

Ao contrário de algumas transações financeiras tradicionais (tais como compras com cartão de crédito), as transações de criptomoeda são irreversíveis por natureza.

Quando executa uma transação de criptomoeda com terceiros, a mesma não pode ser interrompida. Não há forma de cancelar, reverter ou reembolsar a transação.

Antes de transferir a criptomoedas, deve verificar se o terceiro com quem efetua a transação é de confiança. Além disso, deve assegurar-se de que todas as informações relativas à transação estão corretas antes de submeter as instruções para uma transferência de ativos digitais. Lembre-se, apenas faça transações com terceiros nos quais confie.

A Crypto.com nunca irá:

  • Enviar-lhe um link para instalar o software no seu dispositivo

  • Aceder remotamente à sua conta ou ao seu dispositivo

Se receber um pedido para qualquer um destes, por favor contacte a nossa Equipa de Apoio ao Cliente em [email protected] ou através do chat na App da Crypto.com. Além disso, não inclua endereços de carteira na sua lista de permissões provenientes de fontes nas quais não tenha total confiança no controlo das suas finanças.

Como evitar fraudes comuns relacionadas com cripto

Fraudes de Investimento

Nestes casos, pedem-lhe que lhes envie criptomoedas para um "investimento", prometendo lucros elevados com pouco ou nenhum risco. Podem pedir-lhe que lhes encaminhe outras pessoas, criando um fluxo constante de indivíduos que podem enganar. Isto é semelhante a um esquema Ponzi ou de pirâmide.

Dicas para evitar fraudes de investimento:

  • Não inclua endereços de carteira na sua lista de permissões que venham de uma plataforma ou de um indivíduo que promete lucros elevados ou rápidos

  • Envie apenas ativos digitais a terceiros de confiança.

  • Pesquise minuciosamente o terceiro para o qual está a enviar a criptomoeda.

  • Procurar erros linguísticos nas comunicações ou nos websites fornecidos por terceiros.

  • Assegure-se de que o terceiro tem um website legítimo e um número de telefone comercial.

  • Certifique-se de que o website que está a visitar é legítimo e que o URL não é manipulado de forma a parecer um URL legítimo.

  • Nunca envie dinheiro, negoceie ou invista com base no conselho de alguém que conheceu online.

Fraude Romântica

Para fraudes românticas, criam perfis falsos em apps de encontros e em redes sociais. Depois contactam as pessoas e tentam criar uma relação. Depois disso, podem sugerir que mudem a conversa para um canal privado, como uma app de mensagens instantâneas. O burlão costuma dizer que vivem noutro país ou longe o suficiente para não serem acessíveis, mas ainda assim dizem que querem encontrar-se e desenvolver uma relação.

A dada altura, solicitarão dinheiro com urgência e pedir-lhe-ão que o envie via cartões de oferta, cartões de débito pré-pagos ou de criptomoedas. Se concordar, o burlão pode pedir-lhe que faça uma transferência utilizando uma app de cripto duvidosa. Em alternativa, podem pedir-lhe que se inscreva numa plataforma legítima para ganhar a sua confiança antes de lhe pedir que compre cripto e que a envie para eles.

Dicas para evitar Fraudes Românticas:

  • Não inclua endereços de carteira na sua lista de permissões de alguém que conheceu recentemente através das redes sociais

  • Verifique a foto de perfil numa pesquisa reversa de imagem para perceber se foi utilizada anteriormente.

  • Desconfie de quem lhe pedir para enviar dinheiro em cartões de oferta, criptomoedas ou por transferência bancária.

  • Seja cauteloso com qualquer pessoa que tente criar uma relação demasiado depressa.

  • Se não tiver visto a pessos ao longo de uma relação, mesmo durante uma videochamada, é uma grande red flag.

  • Apenas descarregue apps a partir de plataformas legítimas, como a Apple App Store ou a Google Play Store.

  • Investigue as pessoas que encontra online e assegure-se de que são realmente quem dizem ser.

Pig Butchering ("Abate do Porco")

Esta é uma fraude híbrida, que combina técnicas de fraudes românticas e de investimento. Esta fraude é normalmente gerido por um círculo de vigaristas que exploram apps de encontros e redes sociais para procurar vítimas. Normalmente as vítimas têm histórias semelhantes, primeiro encontrando o burlão numa app de encontros ou nas redes sociais. O burlão ganha a sua confiança e afirma ter conhecimento em investimentos ou trading de criptomoedas, o que resultará em lucros substanciais.

A vítima é então orientada para transferir grandes quantidades de criptomoedas para carteiras controladas pelos autores da fraude. Podem até tornar a fraude mais elaborada, solicitando primeiro quantidades menores antes de pedir mais à medida que o tempo passa.

Dicas para evitar o golpe "Pig Butchering" (Abate do Porco):

  • Nunca envie dinheiro, negoceie ou invista com base no conselho de alguém que conheceu online.

  • Não inclua endereços de carteira na sua lista de permissões que sejam de alguém que não conhece bem ou que conheceu recentemente

  • Não partilhe a sua situação financeira com desconhecidos ou pessoas nas quais não confia.

  • Não forneça suas informações bancárias, detalhes pessoais, cópias do seu bilhete de identidade ou passaporte, ou qualquer outra informação sensível a qualquer pessoa online ou a um site sobre o qual não tem certeza.

  • Se um site de investimento ou trading online está a promover lucros inacreditáveis, o mais provável é que seja uma fraude.

  • Tenha cautela com indivíduos que afirmam ter oportunidades de investimento exclusivas e que pedem que aja rapidamente.

Se alguma vez identificar uma potencial fraude, por favor, informe as autoridades policiais locais. Trabalharemos então com qualquer agência de aplicação da lei que nos contacte. Aprenda mais sobre fraudes comuns relacionadas com cripto aqui.

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